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徐州一伙克隆银行卡敛财360万

法律快车官方整理
2020-03-13 15:43
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  这是一个疯狂的犯罪团伙,光天化日之下他们竟然在ATM机上安装窃取银行卡密码的设备;这还是一个具有一定反侦查能力的犯罪团伙,他们认为银行监控录像最长能保存3个月,因此复制好银行卡后,过3个月再取钱;这更是一个贪婪的犯罪团伙,发现一张复制的银行卡内有60余万元后,立即刷卡购买了黄金等贵重物品……

  昨天上午,徐州警方召开新闻通气会,宣布一起克隆银行卡疯狂“盗走”360万元的案件成功告破。

  卡一直在身上

  钱却突然少了一万

  去年11月21日,在徐州丰县中阳大道路北的工商银行ATM自动取款机上,丰县凤城镇王某的信用社银行卡被他人分5次共取走现金1万元,卡内余额不足10元。王某遂报警。经警方询问,银行卡一直在王某身上,从未转借、丢失过,家人也从未拿走过银行卡取款。

  民警了解到,11月20日晚上6点多,王某曾在丰县北关路口信用社ATM机上取过一次钱,取款金额1500元。初步勘查发现,该取款机输入密码区无遮挡,机器上方有粘贴迹象,分析认为是犯罪分子通过在ATM机安装设备,窃取银行卡信息,然后伪造银行卡取现。

  梳理同类型警情后,丰县警方发现,2010年6月份,当地有不少被害人报警称自己的银行卡内现金被盗。侦查人员及时调取了案发地银行ATM机的监控录像,通过比对、分析,发现作案手段相同,并且有一名嫌疑人参与了其中两次作案。

  揪出犯罪团伙

  涉案金额达360万元

  侦查人员发现,11月20日晚上6点20分,4名嫌疑人相互掩护,在ATM机上安装探头等设备。这4人曾入住丰县某酒店,登记两个房间,登记的身份信息显示:一人是湖南省双峰县人曾某,另一人是广东佛山人梁某。

  经过查询,该团伙曾于11月17日在徐州云龙辖区登记住宿,18日在山东单县辖区住宿,于19日入住丰县,作案后于21日早上离开丰县。经查询全国人口信息,并和监控录像上的照片比对,初步认定曾某、梁某是案中两名嫌疑人。

  但警方进一步侦查发现,曾某、梁某两人在当地表现较好,群众评价较高,两人的身份证都曾丢失。侦查工作一时陷入僵局。

  “犯罪嫌疑人很可能用的是两人的真身份证。”专案组及时调整工作思路,通过技术手段,很快明确江西瑞金人康某有重大嫌疑。今年4月4日,在瑞金警方的协助下,康某被徐州警方抓获。随后,苏、赣两地警方通力协作,于4月13日、20日、25日分别将犯罪嫌疑人陈某、胡某、杨某、邓某等人抓获。

  经审查,2009年5月份以来,犯罪嫌疑人康某、胡某、杨某、邓某等20余人(均为江西瑞金籍)交叉结伙,窜至江苏、湖北、湖南、浙江、山东、重庆等省、市,在ATM机上安装探头、读卡器窃取他人银行卡信息,通过复制银行卡实施诈骗130余起,涉案金额达360万元。

  后面有人排队

  他们也敢安装设备

  昨天,丰县公安局经侦大队副中队长张涛介绍说,这个团伙成员不固定,其中三五个人就能组成一个临时团伙,一拍即合,说去哪里就去哪里,作案成功后返回原籍,所得赃物用于赌博、高消费。一旦手中缺钱,就会再聚集一起,外出继续作案。而且犯罪成员智商较高,有较强的反侦查意识。他们认为银行的监控录像能保存3个月,所以有时候他们复制好银行卡后,并不急于取钱,而是等3个月过后,再将钱取出,即使被害人发觉少钱,公安机关破案也比较难。而且只要公安机关抓住团伙中的人员,其他人员就会立刻销毁作案工具。

  张涛说,这个犯罪团伙往往会选择在金融部门下班后,在ATM机上安装窃取设备,当天晚上通过专门程序迅速将银行卡复制好,次日趁银行上班之前大家分头去取钱,然后马上逃离。即使被害人发现卡内少钱,等上班后找银行或到公安机关报案时,作案人员已逃之夭夭,损失已无法挽回。

  更为疯狂的是,在2010年9月初,该团伙在重庆市区作案时,因第一天复制的卡内钱较少,第二天他们又在同一台ATM机上安装窃取设备,竟然不顾身后有许多排队取钱的人,多人相互掩护、配合,安装、拆卸设备。据警方的案件卷宗显示,在2010年12月份的时候,杨某在浙江温州市区复制银行卡,直至今年的4月份,杨某仍不忘记之前作案复制好的银行卡,发现里面有60余万元后,马上和同伙“一扫而光”,用于购买黄金等贵重物品。

  犯罪嫌疑人说:

  到柜台取钱最安全

  据介绍,目前,4名犯罪嫌疑人被批准逮捕,一名犯罪嫌疑人被取保候审。在接受警方审讯时,一名犯罪嫌疑人甚至声称:“到柜台取钱最安全,在ATM机上取钱肯定有风险。”

  为此,警方有关人员表示,正常情况下,白天上班的时候,银行的安保措施较好,有保安巡查,嫌疑人一般不敢作案,他们会选择下班后,特别是傍晚时分,在被害人取钱时使用设备窃取银行卡信息。因此,在银行下班后取钱时,一定要仔细查看ATM机上有无粘贴异物等异常现象,同时要注意观看周围有无可疑人员。

  警方建议,市民取款应到密码遮挡设备完好的ATM机,金融部门也要坚持每天查看ATM机上有无异常现象,发现异常要及时报警,及时与持卡人联系,采取有效措施,避免卡内资金受损。

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