当面对非法吸收公众存款、集资诈骗指控时,嫌疑人可能是发起人;可能是后参与其中,或可能是不知情打工者。那么如何应对已经面临的指控,我们从以下三个方面分析:
一、如何认定是否构成犯罪
非法吸收公众存款有以下几个特点:未经批准;公开宣传;还本付息承诺;面向公众,所以向单位员工或熟悉的人吸收存款的,不属于非法吸收公众存款。关于吸收的数额可以参考第二方面。确认属于非法吸收后要看参与非法吸收行为的人是否都构成了犯罪?目前大部分非法吸收都使用公司的名义,公司中的员工直接或间接都为违法吸收行为起到了作用,从这个层面上看是否明知、故意是关键。
如果吸收公众存款的目的是非法占有,即根本就没有打算还本付息,那么就要认定为集资诈骗罪。以下行为可能会认定成非法占有目的:不用于经营活动,或经营与筹集资金明显不成比例,致使不能返还;肆意挥霍致使不能返还;携带集资款逃匿;将集资款用于违法犯罪活动;抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金;隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金;拒不交代资金去向,逃避返还资金;
二、非法吸收公众存罪、集资诈骗罪如何处罚
(一)非法吸收公众存款罪
1、处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万--20万元以下罚金;
(1)个人吸收数额在20万元以上,单位数额在100万元以上的;
(2)个人吸收公众对象30人以上,单位吸收公众对象150人以上的;
(3)个人给存款人造成损失10万元以上的,单位给存款人造成损失数额在50万元以上;
2、处3--10年以下有期徒刑,并处5万--50万元以下罚金。
(1)个人吸收数额在100万元以上,单位数额在500万元以上的;
(2)个人吸收公众对象100人以上,单位吸收公众对象500人以上的;
(3)个人给存款人造成损失50万元以上的,单位给存款人造成损失数额在250万元以上;
(二)集资诈骗罪
1、处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万20万元以下罚金;
数额较大:个人诈骗10万元以上,单位诈骗50万元以上;
2、处5--10年以下有期徒刑,并处5万--50万元以下罚金;
数额巨大:个人诈骗30万元以上,单位诈骗150万元以上;
3、处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万--50万元以下罚金或者没收财产。
个人诈骗100万元以上,单位诈骗500万元以上;
三、面临指控应当如何处理?
对于亲人属于被冤枉的,要想帮助他据理力争。对于确实知道涉及犯罪了,但如果能供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃,避免、减少损害结果的发生的可以从轻、减轻或免除处罚。还应注意,此类犯罪一般嫌疑人或被告人较多,容易出现相互推诿的情况,有时应当是从犯的,就因为没有专业刑事辩护律师的帮助被定性为主犯,不注意此点容易得不偿失。