上海市某区人民法院判决一起涉“套路贷”犯罪案件，该案六名被告人周某某、姜某某、戴某某、薛某某、刘某某、谢某某分工明确，为共同实施犯罪组成较为固定的犯罪组织。他们以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取五名被害人财物，严重侵犯人民群众财产安全，扰乱社会秩序，其行为均已构成诈骗罪，且属恶势力犯罪集团犯罪。

【案情回放】

2015年7月，被害人孙先生来到派出所报案，他因急需资金，结识了ZS公司员工被告人姜某某。随后，被告人姜某某、谢某某多次通过虚高借条、虚假银行走账、当场现金取款返还、故意制造违约、强行平账等方式，将债务垒高至70万元，而孙先生实际借款仅为人民币19万元。之后，姜某某、刘某某、薛某某等人多次以言语威胁、上门闹事等方式向孙先生讨要70万元，最后孙先生被迫还款人民币25万元。经查，被这帮团伙诈骗的受害人还有4名，均是通过虚高借条、虚假银行走账、当场现金取款返还、肆意认定违约、强行平账等“套路贷”手段，将债务垒高至实收本金的三至四倍，随后以暴力方式讨要钱款。

经核实，该伙人员以被告人周某某为首，由其为主要出资人，被告人戴某某、姜某某出资小部分，该三名被告人按出资比例瓜分所骗钱款。被告人谢某某、刘某某、薛某某等人负责实施银行走账、上门讨债等行为，并计次获取酬劳，每次人民币300元至1000元不等。具体实施过程中，被告人周某授意被告人戴某某、姜某某以行规、保证金为由骗借款人写下虚高借条，后由被告人薛某某、刘某某、谢某某等人充当债权人，带借款人至银行转账、当场取现，制造明显高于实际借款金额的虚假债权，再由戴某某、姜某某故意制造借款人违约和单方面认定借款人违约，以虚高借条向借款人讨债，采用上门滋扰闹事、言语威胁、暴力殴打逼迫借款人偿还远高于实际到手的钱款。

相关被害人陈述、证人证言、书证及被告人供述均证实了被告人周某某以ZS公司为幌子，长期纠集其他被告人等，为共同实施犯罪组成了较为固定的犯罪组织，以威胁、胁迫及其他手段，在一定区域内多次实施“套路贷”犯罪活动，为非作恶，欺压百姓，扰乱区域社会、经济秩序，造成恶劣的社会影响。

案件审理过程中，各被告人认罪悔罪，并退赔全部赃款。

【以案说法】

法院审理认为，被告人周某某在该犯罪集团中起组织领导的作用，系首要分子，应当对参与犯罪期间犯罪集团所犯全部罪行负责，数额特别巨大；被告人姜某某、戴某某在该犯罪集团中起重要作用，均系主犯，应当对所参与、组织、指挥的全部犯罪负责，诈骗数额巨大；被告人薛某某、刘某某、谢某某明知与他人纠集在一起是为了实施诈骗犯罪，仍然在犯罪活动中起次要或辅助作用，均系从犯且诈骗数额巨大,依法应当从轻、减轻处罚》

综上，法院根据六名被告人的犯罪事实、性质、情节、到案后的认罪态度及对社会的危害程度等，判决被告人周某根犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年,并处罚金人民币十万元，其他五名被告人以相同罪名被判处有期徒刑二年至六年不等，并处相应罚金。

【法辞典】　　《中华人民共和国刑法》　　第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。　　第二十五条 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。　　……。　　第二十六条 组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。　　三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。　　对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。　　对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。　　第二十七条 在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。　　对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。　　第六十七条 ……。　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

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