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银行卡涉嫌网赌冻结,公安打电话让打流水,不知道频繁转账记录问我怎么回答?

银行 2023-01-03 00:36 人浏览
共3位律师解答
  • 银行卡频繁转账被判定为网赌,要及时向司法部门了解情况,申请解封。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行,人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素,之后再综合考量要不要进行洗钱调查。
    银行卡被公安要求法院冻结,怀疑跟网络赌博有关系,配合公安调查,调查完成后,如无其他问题,账户会及时解冻。一般公安局不可以直接冻结个人银行账户。如因办案或司法需要,公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户,法院发函给银行方面,银行回复并签字,按规定冻结该账户。一般冻结期限是六个月,根据需求可延期一次,一般延期为三到六个月;如涉嫌违法等,可对账户进行永久冻结。
    :《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条
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