吴**信用卡诈骗罪刑事判决书

法院：鄂托克前旗人民法院

审理经过

鄂托克前旗人民检察院以鄂前检公诉刑诉（2014）20号起诉书指控被告人吴XX犯信用卡诈骗罪，于2014年2月27日向本院提起公诉。于2014年5月14日以鄂前检公诉刑追诉（2014）1号追加起诉决定书指控被告人吴XX犯信用卡诈骗罪追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。鄂托克前旗人民检察院指派检察员纠凌虹出庭支持公诉，被告人吴XX到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。

一审请求情况

公诉机关指控，被告人吴XX以非法占有为目的，使用信用卡透支超过规定期限，并且经发卡银行催收后超过三个月仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

一审答辩情况

被告人辩称，对起诉书中指控的犯罪事实供认不讳，主动缴纳罚款，恳请从轻处罚。

本院查明

经审理查明，被告人吴XX自2012年9月以来使用卡号为6228＊＊＊＊＊＊＊＊3494的中*银行信用卡透支本金14938.07元，透支产生利息及滞纳金3722.35元，合计欠款18660.42元。被告人吴XX自2012年4月以来，使用以段XX名义办理的卡号为6228＊＊＊＊＊＊＊＊3923的中*银行信用卡透支本金11863.18元，利息2800元，合计欠款14663.18元。二笔欠款共计33323.60元。经中*银行股份有限公司鄂尔多斯市支行多次催收仍不归还，且透支时间超过三个月。被告人吴XX已于2013年7月26日归还了上述二笔欠款。

认定上述事实的证据有：

1、中国农*限公司鄂尔多斯市支行报案材料，证明案发的事实；

2、被告人吴XX的供述材料，证明吴XX以自己的名义及以段XX的名义办理信用卡，透支后未偿还欠款33323.60元的事实；

3、账户交易信息、催收信息、基本信息明细、账户信息明细等书证，证明被告人用自己的名义及用其妻子段XX的名义办理信用卡透支后未偿还欠款的事实；

4、信用卡还款信息，证明被告人已偿还欠款的事实；

5、证人段XX的证言，证明被告人以段XX的名义办理信用卡后透支的事实；

6、证人王XX的证言，证明农业银行向被告人多次催收欠款的事实；

7、被告人吴XX户籍证明，证明被告人吴XX的真实身份及具有承担刑事责任的能力。

对于公诉机关所提供的上述证据，被告人吴XX未提出异议，均予以认可。以上证据真实、合法，与本案具有关联性，彼此之间能够互相印证，形成一个完整的证据锁链，故本院对以上证据的证明效力予以确认。

本院认为

本院认为，被告人吴XX以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人吴XX犯信用卡诈骗罪的罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。鉴于被告人吴XX已偿还全部欠款，当庭自愿认罪，具有悔罪表现，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第七十二条，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人吴XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金二万元。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即从2014年5月23日起至2016年5月22日止，罚金于判决生效之日起十日内交清。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔*人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

（此页无正文）

裁判日期

二〇一四年五月二十三日

公告

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