张*信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院：沈阳市和平区人民法院

审理经过

沈阳市和平区人民检察院以沈和检刑诉（2014）292号起诉书指控被告人张*犯信用卡诈骗罪，于2014年6月27日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳市和平区人民检察院指派检察员黄*、张*出庭支持公诉，被告人张*到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

沈阳市和平区人民检察院指控，一、被告人张*在与被害人王*共同生活期间，冒用被害人王*的身份证明材料申领光大银行信用卡一张，卡号为：8332，后持该卡恶意透支人民币1381.15元。

二、2011年5月，被告人张*在与被害人王*共同生活期间，冒用被害人王*的身份证明材料申领交通银行信用卡一张，卡号为：3466，后持该卡于2011年5月至2013年5月刷卡透支消费，恶意透支人民币7680.74元，其中本金6978.69元，利息及其他费用702.05元。

三、2012年8月，被告人张*在与被害人王*共同生活期间，冒用被害人王*的身份证明材料申领中*银行信用卡一张，卡号为：2346，后持该卡于2012年8月至2013年5月刷卡透支消费，恶意透支人民币10736.73元，其中本金7928.54元，利息及其他费用2808.19元。

四、2010年8月，被告人张*使用其本人的身份证明材料办理了招商银行信用卡一张，卡号为：2669，后持该卡于2010年8月至2013年5月在沈阳市和平区消费，恶意透支人民币13899.14元，本金11963.04元，利息及杂费1936.1元，招商银行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

五、2008年10月，被告人张*使用其本人的身份证明材料申***行信用卡一张，卡号为：3024，后持该卡于2009年1月至2013年11月间在沈阳市和平区、大东区等地区刷卡透支消费，恶意透支人民币8025元，光*行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

六、2010年2月，被告人张*使用其本人的身份证明材料申领中*行信用卡一张，卡号为：7702，后持该卡于2010年3月至2013年11月间在沈阳市和平区、沈河区等地区刷卡透支消费，恶意透支人民币8206.19元，其中本金5974.31元，利息及其他费用2231.88元，中*行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

七、2010年4月，被告人张*使用其本人的身份证明材料申领建设银行信用卡一张，卡号为：9479，后持该卡于2010年6月至2013年11月间在沈阳市和平区、沈河区等地区刷卡透支消费，恶意透支人民币4983.45元，建设银行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

八、2010年6月，被告人张*使用其本人的身份证明材料申领交通银行信用卡一张，卡号为：5254，后持该卡于2010年6月至2013年11月间在沈阳市和平区、沈河区等地区刷卡透支消费，恶意透支本金人民币3712.59元。交通银行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

九、2010年6月，被告人张*使用其本人的身份证明材料申领中*行信用卡一张，卡号为：8027，后持该卡于2010年6月至2014年5月间在沈阳市和平区、沈河区等地区刷卡透支消费，恶意透支人民币12496.98元，其中本金7932.82元、利息等费用4564.16元。中*行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

十、2012年4月，被告人张*使用其本人的身份证明材料申领民*行信用卡一张，卡号为：7500，后持该卡于2012年4月至2013年11月间在沈阳市和平区、沈河区等地区刷卡透支消费，恶意透支人民币12245.99元，其中本金6544.29元、利息及杂费5701.7元。民*行多次通过电话、信函等方式进行催收，超过三个月仍未归还。

2013年5月3日，被告人张*到公安机关投案。

上述事实，被告人张*在法庭审理过程中亦无异议。且有被害人王*的陈述，消费明细，催收记录，办卡材料，案件来源，抓捕经过，人口勘查信息，电话查询记录及被告人张*的供述等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人张*以非法占有为目的，采用冒用他人信用卡及恶意透支的手段进行信用卡诈骗活动，均系数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。故公诉机关指控成立。被告人张*系自首，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（三）、（四）项，第六十七条一款，第六十一条，第六十四条，第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人张*犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币八万元整（于本判决生效之日起三十日内向本院缴纳），依法上缴国库。

（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月9日起至2017年2月28日止）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省*民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。

裁判日期

二〇一四年七月十五日

公告

以上信息是依据《民事诉讼法》、《刑事诉讼法》、《行政诉讼法》、《中华人民共和国政府信息公开条例》、最高人民法院《关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》、最高人民法院《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》、《企业信息公示暂行条例》等有关法律法规依法公开的信息。符合《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》、《促进大数据发展行动纲要》等文件精神和要求，建立健全中国社会信用体系，褒扬诚信，惩戒失信；若案例中涉及到您的相关个人信息，需要加以隐藏，请点击此处，我们免费为您处理。免责声明：

1、本网信息系转载信息，信息仅代表收录到本网时的状态、并不代表该案件的当前的效力状态或真实有效、用户须自行核实其真实可靠性；本网信息仅供阅读参考，任何情况下不得作为决策依据；本网站为原文转载方，不对文书的真实性负责，亦不承担任何责任。如您有证据证明该案件的状态或效力已发生了改变或与实际情况不符等情形，请点此投诉建议。客服会在两个工作日内予以处理。

2、案件的状态如显示为“已结案”的，有可能只是法院所做的程序性结案，不代表被执行人已完全履行，尚存在法院再次恢复的可能。案件状态如显示为“执行中”仅代表收录到本站时的状态，不代表当前状态，有可能当前案件业已结案，请您自行核实。