王某某信用卡诈骗案一审刑事判决书

法院：沈阳市大东区人民法院

审理经过

沈阳市大东区人民检察院以沈大检刑诉（2014）316号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2014年6月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员杨*出庭支持公诉。被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

本院查明

经审理查明，1、2008年初，被告人王某某在沈阳市近郊等地张贴招聘广告，谎称其经营的企业招聘工人，骗取应聘人员陈某某、李*等24人到沈阳市津桥路“金香山大厦”3楼其租住的写字间应聘，非法获取上述应聘者的身份证、户口本等个人信息资料，于2009年至2011年期间，王某某用其个人名义以及冒用上述24人的名义，伪造相关房产证明、工资证明等材料，先后在中*行申办信用卡共计25张，多次采用POS机消费套现等方式提取现金，用于个人消费.经银行多次催收后，仍未归还。至2013年6月10日，尚有19张信用卡拖欠透支本金共计人民币257841.41元仍未归还。

2、2009年至2012年期间，被告人王某某以自己名义及冒用上述赵某某、关某某、贾某某等7人的名义，伪造相关材料证明，在广*行、交*行、民*行、光*行、浦**行、兴*行、农业银行、工商银行、建设银行等多家银行办理信用卡共23张，多次采用POS机消费套现等方式提取现金，用于个人消费。经银行多次催收后，仍未归还。至案发之前，尚拖欠透支本金共计人民币974065.69元仍未归还。

综上，被告人王某某滥用他人名义进行信用卡诈骗数额为661687.18元；个人名义办理信用卡恶意透支570219.92元。

被告人王某某于2013年11月4日被公安机关抓获，公安机关在其处扣押上述部分信用卡。

上述事实，被告人王*某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证扣押决定书、扣押清单、委托书、报案材料、营业执照、信用卡欠款情况统计表、报案书、信用卡申请表及证明材料、本金确认表、信用卡交易记录、催收记录；被害人孙某某陈述；证人贾某某、陈某某、马某某、关某某、刘*、杨*、赵某某、王*、李*、刘*、李*、张*、张*某、宋某某、张*证言；搜查、辨认笔录等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗行为，数额特别巨大，恶意透支数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王某某案发后，能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十六条第一款、第五十五条第一款之规定，判决如下：

裁判结果

被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年。并处罚金人民币十万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月4日起至2025年11月3日止。罚金待判决生效后一个月内缴纳，上缴国库）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省*民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一四年七月十日

公告

以上信息是依据《民事诉讼法》、《刑事诉讼法》、《行政诉讼法》、《中华人民共和国政府信息公开条例》、最高人民法院《关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》、最高人民法院《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》、《企业信息公示暂行条例》等有关法律法规依法公开的信息。符合《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》、《促进大数据发展行动纲要》等文件精神和要求，建立健全中国社会信用体系，褒扬诚信，惩戒失信；若案例中涉及到您的相关个人信息，需要加以隐藏，请点击此处，我们免费为您处理。免责声明：

1、本网信息系转载信息，信息仅代表收录到本网时的状态、并不代表该案件的当前的效力状态或真实有效、用户须自行核实其真实可靠性；本网信息仅供阅读参考，任何情况下不得作为决策依据；本网站为原文转载方，不对文书的真实性负责，亦不承担任何责任。如您有证据证明该案件的状态或效力已发生了改变或与实际情况不符等情形，请点此投诉建议。客服会在两个工作日内予以处理。

2、案件的状态如显示为“已结案”的，有可能只是法院所做的程序性结案，不代表被执行人已完全履行，尚存在法院再次恢复的可能。案件状态如显示为“执行中”仅代表收录到本站时的状态，不代表当前状态，有可能当前案件业已结案，请您自行核实。