被告人金海岛信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院：大连市甘井子区人民法院

审理经过

大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉（2014）378号起诉书指控被告人金某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2014年4月1日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2014年4月23日、8月13日公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员于世*出庭支持公诉。期间，延期审理一次。被告人金某某及其辩护人魏先保均到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

大连市甘井子区人民检察院指控，被告人金某某于2011年8月，用其父亲金**的身份证在某银行办理—张**，随后用该行信用卡透支人民币4万元，用于购买马自达3轿车一辆，至2013年5月23日，累计拖欠本金人民币25，896.16元。银行虽多次电话催收，但金某某一直拒不偿还。

公诉机关向本院提供了案件来源、抓获经过、户籍证明、报案（证明）材料、金*甲某银行信用卡申领材料、催收情况列表、中国某银行报案材料、交易明细及催收记录、还款说明及凭条、情况说明等书证；证人金*甲的证言；被害单位委托代理人的陈述；被告人金*某的供述与辩解及其他证明材料支持其指控。

公诉机关认为，被告人金某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项之规定，已构成信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。

被告人金某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。

辩护人认为，被告人无前科劣迹，到案后如实供述犯罪事实，且认罪、悔罪态度好，已全额还款并取得被害单位的谅解，建议对被告人适用缓刑。

本院查明

经审理查明，被告人金某某于2011年8月，用其父亲金**的身份证在某银行办理—张**，随后用该行信用卡透支人民币4万元，用于购买马自达3轿车一辆。至2013年5月23日，累计拖欠本金人民币25，896.16元。经银行多次电话催收，被告人金某某拒不偿还欠款。

被告人金某某已偿还拖欠某银行的本金及利息，并取得该行的谅解。

上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证案件来源、抓获经过、户籍证明、报案（证明）材料、金*甲某银行信用卡申领材料、催收情况列表、中国某银行报案材料、交易明细及催收记录、还款说明及凭条、情况说明、信用卡已出帐单查询、谅解书，证人金*甲的证言，被害单位陈述，被告人金*某的供述与辩解等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人金某某以非法占有为目的，超过规定期限透支使用信用卡，数额较大，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人金某某自愿认罪，如实供述犯罪事实，予以从轻处罚。被告人已退赔被害单位，并取得谅解，酌情从轻处罚。辩护人与上述认定一致的辩护意见予以采信。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第四项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：

裁判结果

被告人金某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币50，000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年4月23日起至2014年9月14日止。罚金应自本判决生效之日起十日内交至本院。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省**民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。

裁判日期

二〇一四年八月十九日

公告

以上信息是依据《民事诉讼法》、《刑事诉讼法》、《行政诉讼法》、《中华人民共和国政府信息公开条例》、最高人民法院《关于人民法院在互联网公布裁判文书的规定》、最高人民法院《关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》、《企业信息公示暂行条例》等有关法律法规依法公开的信息。符合《社会信用体系建设规划纲要（2014-2020年）》、《促进大数据发展行动纲要》等文件精神和要求，建立健全中国社会信用体系，褒扬诚信，惩戒失信；若案例中涉及到您的相关个人信息，需要加以隐藏，请点击此处，我们免费为您处理。免责声明：

1、本网信息系转载信息，信息仅代表收录到本网时的状态、并不代表该案件的当前的效力状态或真实有效、用户须自行核实其真实可靠性；本网信息仅供阅读参考，任何情况下不得作为决策依据；本网站为原文转载方，不对文书的真实性负责，亦不承担任何责任。如您有证据证明该案件的状态或效力已发生了改变或与实际情况不符等情形，请点此投诉建议。客服会在两个工作日内予以处理。

2、案件的状态如显示为“已结案”的，有可能只是法院所做的程序性结案，不代表被执行人已完全履行，尚存在法院再次恢复的可能。案件状态如显示为“执行中”仅代表收录到本站时的状态，不代表当前状态，有可能当前案件业已结案，请您自行核实。