徐某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

审理经过

辽宁省台安县人民检察院以台检公检刑诉（2015）93号起诉书指控被告人徐*甲犯信用卡诈骗罪，于2015年5月6日向本院提起公诉，以台检公诉刑追诉（2015）1号追加起诉决定书，于2015年6月12日向本院追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省台安县人民检察院指派检察员孔*、代理检察员林*出庭支持公诉，被告人徐*甲及其辩护人李*到庭参加了诉讼。现已审理终结。

一审请求情况

辽宁省台安县人民检察院起诉指控，被告人徐*甲于2013年9月25日在中国*安支行办理一张信用卡，信用卡卡号为6222xxxxxxxx8674，信用额度为五万元。自2013年12月17日至2014年6月23日，徐*甲以信用卡购物的方式透支信用卡，共计透支信用卡本金49099元，工商银行工作人员多次催缴还款，徐*甲始终未还款。2015年1月1日，被告人徐*甲被公安机关抓获归案。

另，被告人徐*甲于2013年9月25日在中国邮*安支行办理一张信用卡，信用卡卡号为6228xxxxxxxx8114，信用额度为15000元。自2014年2月至2014年8月，徐*甲以信用卡购物的方式透支信用卡，共计透支信用卡本金14725元，中国*银行工作人员多次催缴还款未果。案发后，徐*甲亲属向中国*银行还款12000元。

公诉机关为上述指控向法庭提交了相关证据材料。公诉机关认为，被告人徐*以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支信用卡，数额较大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请法院依法惩处。

被告人徐*对起诉指控的犯罪事实予以供认。

其辩护人认为被告人到案后能如实供述自己的罪行，其主观恶性不深，系初犯、偶犯、无前科，建议法院对其从轻或减轻处罚。

本院查明

经审理查明，2013年9月25日，被告人徐*甲在中国工*限公司台安支行办理一张卡号为6222xxxxxxxx8674额度为50000元的信用卡。自2014年2月至6月间，徐*甲以信用卡购物的方式透支该信用卡本金人民币49099元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。

另，2013年9月25日，被告人徐*甲在中国邮*有限公司台安县支行办理一张卡号为6228xxxxxxxx8114，额度为15000元的信用卡。2014年2月，徐*甲以信用卡购物的方式透支该信用卡本金人民币14725元，经该行多次催收超过三个月仍未归还。2015年4月30日，被告人徐*甲亲属向该行归还本金人民币12000元，2015年5月25日、2015年6月1日，被告人亲属向该行偿还剩余本金及利息。

综上，被告人徐*利用信用卡恶意透支共计人民币63824元。2015年1月1日，被告人徐*被公安机关抓获归案。

上述事实，被告人徐*甲在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关、辩护人提供，并经法庭质证、认证的物证信用卡一张，证人刘*、王*的证言，被告人徐*甲的供述，立案申请书，信用卡申请表，收入证明，个体工商户营业执照，房产证，信用卡交易明细，银行催收记录，还款证明，自动柜员机客户凭单，住宿记录，出所登记表，身份证复印件，常住人口基本信息，刑事制裁检索证明，情况说明，扣押清单，案件来源及到案经过等证据证实，足以认定。

本院认为

本院认为，被告人徐*以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，数额较大，经发卡银行多次催收超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立，应予支持。鉴于被告人徐*自愿认罪且己归还银行部分本金及利息，有悔罪表现，系初犯，可酌情从轻处罚。根据被告人徐*犯罪的事实、情节、性质和对于社会的危害程度，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条规定，判决如下：

裁判结果

一、被告人徐*甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。

（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月1日起至2016年6月30日止）。

二、对被告人的违法所得继续予以追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省*民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十一份。

裁判日期

二〇一五年七月十四日