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中国保险监督管理委员会山东保监局关于2006年3季度山东省保险营销员持证情况的通报

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2019-02-03 17:33
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各保险公司:

  为加强营销员管理,促进展业行为规范化,贯彻落实《保险营销员管理规定》,根据保监会《关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知》(保监发[2004]49号)精神和《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》(鲁保监发[2005]128号)要求,我局对山东省(不含青岛市,下同)保险营销员2006年3季度持证情况进行了汇总分析,现通报如下:

  一、我省保险营销员持证情况分析

  (一)总体情况

  1、保险营销员数量。截至2006年3季度末,山东省共有保险营销员137,881人,较上季度增加2,249人。其中,寿险公司营销员112,487人,较上季度减少29人;产险公司营销员25,394人,较上季度增加2,278人。本季度新增安华、信诚、首创安泰、永诚、海康等5家公司,除永诚、海康暂无保险营销员,其他三家公司新增营销员393人。青岛华泰前期无保险营销员,本季度新增营销员3人。

  2006年各公司营销员情况统计表 (单位:人)

公司名称 二00六年1季度 二00六年2季度 二00六年3季度
中国人寿 50,568 44,956 43,950
太保寿 21,575 20,822 19,364
南平安寿 3,100 2,837 3,048
青岛平安寿 8,607 8,448 8,153
太平人寿 1,347 1,268 1,350
泰康人寿 13,849 16,245 13,716
新华人寿 12,621 11,778 13,705
民生人寿 4,442 5,097 7,085
长城人寿 153 152 169
合众人寿 475 570 1,089
海尔纽约人寿 77 77 118
国民人寿 - 130 182
人保健康 - 42 82
中英人寿 - 94 145
首创安泰 - - 41
信诚人寿 - - 290
寿险公司合计 116,814 112,516 112,487
人保 10,443 11,471 12,517
太保产 1,944 1,944 1,537
济南平安产 141 160 110
青岛平安产 102 85 81
太平产 - - -
天安 2,105 1,959 1,503
永安 870 1,010 1,023
济南大地 956 1,192 1,304
青岛大地 781 982 1,208
中华联合 2,672 2,744 3,581
青岛大众 126 78 78
青岛华泰 - - 3
华安 15 48 87
阳光 370 801 1,296
安邦 513 642 1,004
安华农险 - - 62
产险公司合计 21,038 23,116 25,394
总计 137,852 135,632 137,881

  2、持证率达标情况。截至2006年3季度末,山东省保险营销员持证率为88.67%,较上季度增长3.8个百分点。其中,寿险公司平均持证率为86.74%,较上季度增长4.19个百分点;产险公司平均持证率为97.22%,较上季度增长1.09个百分点。  11家公司持证率有不同幅度的增长,其中泰康人寿增幅最大,达19.14个百分点;1家寿险公司和2家产险公司的持证率有所下降,分别为济南平安寿下降2.22%,青岛大地下降14.32%,太保产下降0.46%.本季度新增公司中,除安华农险持证率较低仅为66.13%外,其他公司都严格遵守新增营销员必须持证上岗的规定。

  根据《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》要求:至2006年6月30日,各保险公司的营销员持证率不得低于90%;至2006年12月31日,各保险公司的营销员持证率达到100%.截止2006年3季度末尚有5家寿险公司和3产险公司达不到80%的目标持证率,其中最低的安华农险仅为66.13%.

  2006年各公司持证率情况统计表

公司名称 二00六年 二00六年 二00六年 比上季增减
1季度 2季度 3季度
中国人寿 78.01% 84.99% 86.10% 1.11%
太保寿 79.12% 80.30% 82.47% 2.17%
济南平安寿 76.13% 94.54% 92.32% -2.22%
青岛平安寿 81.28% 87.86% 90.40% 2.54%
太平人寿 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
泰康人寿 72.75% 68.38% 87.52% 19.14%
新华人寿 76.24% 84.72% 88.00% 8.48%
民生人寿 56.64% 87.01% 85.42% 3.28%
长城人寿 98.69% 98.03% 100.00% 1.97%
合众人寿 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
海尔纽约人寿 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
国民人寿 - 100.00% 100.00% 0.00%
人保健康 - 100.00% 100.00% 0.00%
中英人寿 - 100.00% 100.00% 0.00%
首创安泰 - - 100.00%
信诚人寿 - - 100.00%
寿险公司合计 77.16% 82.55% 86.74% 4.19%
人保 92.61% 92.93% 96.21% 3.28%
天安 97.20% 100.00% 100.00% 0.00%
永安 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
山东大地 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
青岛大地 100.00% 100.00% 85.68% -14.32%
山东平安产 87.94% 85.63% 89.09% 3.46%
青岛平安产 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
太保产 100.00% 100.00% 99.54% -0.46%
太平产 - - -
中华联合 94.54% 100.00% 100.00% 0.00%
青岛大众 100.00% 93.59% 94.87% 1.28%
青岛华泰 - - 100.00%
华安 100.00% 100.00% 100.00% 0.00%
阳光 91.35% 100.00% 100.00% 0.00%
安邦 90.25% 91.43% 98.71% 7.28%
安华农险 - - 66.13%
产险公司合计 94.89% 96.13% 97.22% 1.09%
总计 79.87% 84.87% 88.67% 3.80%

  (二)持证情况分析

  2006年3季度保险营销员持证率88.67%,今年持证率稳步增长,主要原因分析如下:

  1、进一步贯彻落实管理规定,加强营销员管理。

  《保险营销员管理规定》的颁布,促进了各公司对营销员持证上岗工作地重视。本季度各公司进一步加强营销员管理,落实营销员持证率达标措施及方案,这是营销员持证率稳步增长的主要原因。

  2、我局对持证率较低的公司加强监管。

  我局对营销员持证率较低的泰康人寿进行监管谈话并下发监管函,指出该公司在营销员管理方面存在的问题。该公司高度重视,加强了对营销员管理和培训工作,落实持证率达标要求,本季度营销员持证率提高19.14个百分点。

  3、部分公司继续清退无证及虚挂人力。

  为进一步强化对保险营销员的管理,部分公司尤其是寿险公司继续清退无证及虚挂人员,持证率总体水平有一定提高。本季度营销员总数排名前5位的公司中,除新华人寿营销员总数增加1,927人外,其他4家公司营销员总数较上季度减少5,288人,其中泰康人寿人数减少最多,达2,529人。

  4、加强培训力度,提高参考率和考试通过率。

  为提高持证率和营销员素质,各公司均加大了培训力度和考试组织力度,并加强了考试培训力度,提高考试通过率。如中国人寿各市分公司均采取晨会宣导、适当奖罚、集中培训、强调讲师精心授课等措施,有效提高了参考率和培训质量。

  5、新增寿险公司100%持证率的政策执行情况较好。

  9家寿险公司和8家产险公司营销员持证率100%, 9家寿险公司中除太平人寿外,其他8家均为去年下半年之后设立的新公司,而去年下半年之后设立的4家产险公司中仅有2家持证率100%.

  6、少数公司未严格执行监管政策要求。

  《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》(鲁保监发[2005]128号)明确要求,自文件下发之日起,新增的保险营销员在未取得《资格证书》前,一律不得派发工号和从事展业活动。而有的公司不严格执行监管政策,依然允许新增人员无证展业,如持证率较低的安华农险,62名从事展业活动的营销员中仅有41人持证。

  7、个别公司报表报送工作不严谨,报表报送不及时,报送数据有误。

  部分公司未按要求认真填报《营销员持证情况季报表》,不能按时上报持证报表和持证情况报告,需我局工作人员多次催报。个别公司报表填报不严谨,报送数据有误。如:青岛大地本季度营销员总数新增170人,但上报时由于未计入总持证人数中,致使其本应为100%的持证率下降为85.68%,经我局工作人员电话询问该公司报表上报人员才发现。

  二、重点通报的机构

  根据对持证工作的重视程度和持证率的高低,决定对安华农业保险股份有限公司山东分公司给予通报批评,并责令该公司制定切实可行的营销员持证措施,确保持证上岗制度地落实,并于11月10日前报我局。

  三、监管要求

  (一)坚定不移地贯彻落实管理规定,加强对营销员的管理

  《保险营销员管理规定》是规范保险营销市场的重要规章,对于强化保险营销员管理,规范营销员展业行为,减少展业过程中的欺诈误导现象,保护广大投保人和被保险人利益,提高营销员整体素质和服务水平,促进我省保险业又快又好发展具有非常重要的作用。各公司必须采取有效措施,坚定不移地贯彻执行这一制度。

  (二)认真贯彻落实年底100%持证政策

  各公司要认真贯彻《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》(鲁保监发[2005]128号)要求的年底保险营销员100%持证上岗的政策,切实承担起对分支机构的管理职责,督促分支机构完善保险营销员管理制度,明确要求保险营销员只有在取得《资格证书》和《展业证书》后才能从事保险业务活动。不得向未取得《资格证书》的人员发放《展业证书》。对于公司增员成功,而尚未取得《资格证书》的人员,一律不得派发工号、录入系统和从事展业活动,也不得计入营销员总人数。

  (三)对通报中已列明的三季度末持证率未达到90%的公司,自本通报下发之日起,山东保监局不再受理公司的新设分支机构申请,直至各公司营销员持证率达标为止。

  特此通报

  二00六年十月三十日

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