各保险公司:
为加强营销员管理,促进展业行为规范化,贯彻落实《保险营销员管理规定》,根据保监会《关于进一步落实保险营销员持证上岗制度的通知》(保监发[2004]49号)精神和《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》(鲁保监发[2005]128号)要求,我局对山东省(不含青岛市,下同)保险营销员2006年3季度持证情况进行了汇总分析,现通报如下:
一、我省保险营销员持证情况分析
(一)总体情况
1、保险营销员数量。截至2006年3季度末,山东省共有保险营销员137,881人,较上季度增加2,249人。其中,寿险公司营销员112,487人,较上季度减少29人;产险公司营销员25,394人,较上季度增加2,278人。本季度新增安华、信诚、首创安泰、永诚、海康等5家公司,除永诚、海康暂无保险营销员,其他三家公司新增营销员393人。青岛华泰前期无保险营销员,本季度新增营销员3人。
2006年各公司营销员情况统计表 (单位:人)
公司名称 |
二00六年1季度 |
二00六年2季度 |
二00六年3季度 |
中国人寿 |
50,568 |
44,956 |
43,950 |
太保寿 |
21,575 |
20,822 |
19,364 |
济南平安寿 |
3,100 |
2,837 |
3,048 |
青岛平安寿 |
8,607 |
8,448 |
8,153 |
太平人寿 |
1,347 |
1,268 |
1,350 |
泰康人寿 |
13,849 |
16,245 |
13,716 |
新华人寿 |
12,621 |
11,778 |
13,705 |
民生人寿 |
4,442 |
5,097 |
7,085 |
长城人寿 |
153 |
152 |
169 |
合众人寿 |
475 |
570 |
1,089 |
海尔纽约人寿 |
77 |
77 |
118 |
国民人寿 |
- |
130 |
182 |
人保健康 |
- |
42 |
82 |
中英人寿 |
- |
94 |
145 |
首创安泰 |
- |
- |
41 |
信诚人寿 |
- |
- |
290 |
寿险公司合计 |
116,814 |
112,516 |
112,487 |
人保 |
10,443 |
11,471 |
12,517 |
太保产 |
1,944 |
1,944 |
1,537 |
济南平安产 |
141 |
160 |
110 |
青岛平安产 |
102 |
85 |
81 |
太平产 |
- |
- |
- |
天安 |
2,105 |
1,959 |
1,503 |
永安 |
870 |
1,010 |
1,023 |
济南大地 |
956 |
1,192 |
1,304 |
青岛大地 |
781 |
982 |
1,208 |
中华联合 |
2,672 |
2,744 |
3,581 |
青岛大众 |
126 |
78 |
78 |
青岛华泰 |
- |
- |
3 |
华安 |
15 |
48 |
87 |
阳光 |
370 |
801 |
1,296 |
安邦 |
513 |
642 |
1,004 |
安华农险 |
- |
- |
62 |
产险公司合计 |
21,038 |
23,116 |
25,394 |
总计 |
137,852 |
135,632 |
137,881 |
2、持证率达标情况。截至2006年3季度末,山东省保险营销员持证率为88.67%,较上季度增长3.8个百分点。其中,寿险公司平均持证率为86.74%,较上季度增长4.19个百分点;产险公司平均持证率为97.22%,较上季度增长1.09个百分点。 11家公司持证率有不同幅度的增长,其中泰康人寿增幅最大,达19.14个百分点;1家寿险公司和2家产险公司的持证率有所下降,分别为济南平安寿下降2.22%,青岛大地下降14.32%,太保产下降0.46%.本季度新增公司中,除安华农险持证率较低仅为66.13%外,其他公司都严格遵守新增营销员必须持证上岗的规定。
根据《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》要求:至2006年6月30日,各保险公司的营销员持证率不得低于90%;至2006年12月31日,各保险公司的营销员持证率达到100%.截止2006年3季度末尚有5家寿险公司和3产险公司达不到80%的目标持证率,其中最低的安华农险仅为66.13%.
2006年各公司持证率情况统计表
公司名称 |
二00六年 |
二00六年 |
二00六年 |
比上季增减 |
1季度 |
2季度 |
3季度 |
中国人寿 |
78.01% |
84.99% |
86.10% |
1.11% |
太保寿 |
79.12% |
80.30% |
82.47% |
2.17% |
济南平安寿 |
76.13% |
94.54% |
92.32% |
-2.22% |
青岛平安寿 |
81.28% |
87.86% |
90.40% |
2.54% |
太平人寿 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
泰康人寿 |
72.75% |
68.38% |
87.52% |
19.14% |
新华人寿 |
76.24% |
84.72% |
88.00% |
8.48% |
民生人寿 |
56.64% |
87.01% |
85.42% |
3.28% |
长城人寿 |
98.69% |
98.03% |
100.00% |
1.97% |
合众人寿 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
海尔纽约人寿 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
国民人寿 |
- |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
人保健康 |
- |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
中英人寿 |
- |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
首创安泰 |
- |
- |
100.00% |
|
信诚人寿 |
- |
- |
100.00% |
|
寿险公司合计 |
77.16% |
82.55% |
86.74% |
4.19% |
人保 |
92.61% |
92.93% |
96.21% |
3.28% |
天安 |
97.20% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
永安 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
山东大地 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
青岛大地 |
100.00% |
100.00% |
85.68% |
-14.32% |
山东平安产 |
87.94% |
85.63% |
89.09% |
3.46% |
青岛平安产 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
太保产 |
100.00% |
100.00% |
99.54% |
-0.46% |
太平产 |
- |
- |
- |
|
中华联合 |
94.54% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
青岛大众 |
100.00% |
93.59% |
94.87% |
1.28% |
青岛华泰 |
- |
- |
100.00% |
|
华安 |
100.00% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
阳光 |
91.35% |
100.00% |
100.00% |
0.00% |
安邦 |
90.25% |
91.43% |
98.71% |
7.28% |
安华农险 |
- |
- |
66.13% |
|
产险公司合计 |
94.89% |
96.13% |
97.22% |
1.09% |
总计 |
79.87% |
84.87% |
88.67% |
3.80% |
(二)持证情况分析
2006年3季度保险营销员持证率88.67%,今年持证率稳步增长,主要原因分析如下:
1、进一步贯彻落实管理规定,加强营销员管理。
《保险营销员管理规定》的颁布,促进了各公司对营销员持证上岗工作地重视。本季度各公司进一步加强营销员管理,落实营销员持证率达标措施及方案,这是营销员持证率稳步增长的主要原因。
2、我局对持证率较低的公司加强监管。
我局对营销员持证率较低的泰康人寿进行监管谈话并下发监管函,指出该公司在营销员管理方面存在的问题。该公司高度重视,加强了对营销员管理和培训工作,落实持证率达标要求,本季度营销员持证率提高19.14个百分点。
3、部分公司继续清退无证及虚挂人力。
为进一步强化对保险营销员的管理,部分公司尤其是寿险公司继续清退无证及虚挂人员,持证率总体水平有一定提高。本季度营销员总数排名前5位的公司中,除新华人寿营销员总数增加1,927人外,其他4家公司营销员总数较上季度减少5,288人,其中泰康人寿人数减少最多,达2,529人。
4、加强培训力度,提高参考率和考试通过率。
为提高持证率和营销员素质,各公司均加大了培训力度和考试组织力度,并加强了考试培训力度,提高考试通过率。如中国人寿各市分公司均采取晨会宣导、适当奖罚、集中培训、强调讲师精心授课等措施,有效提高了参考率和培训质量。
5、新增寿险公司100%持证率的政策执行情况较好。
9家寿险公司和8家产险公司营销员持证率100%, 9家寿险公司中除太平人寿外,其他8家均为去年下半年之后设立的新公司,而去年下半年之后设立的4家产险公司中仅有2家持证率100%.
6、少数公司未严格执行监管政策要求。
《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》(鲁保监发[2005]128号)明确要求,自文件下发之日起,新增的保险营销员在未取得《资格证书》前,一律不得派发工号和从事展业活动。而有的公司不严格执行监管政策,依然允许新增人员无证展业,如持证率较低的安华农险,62名从事展业活动的营销员中仅有41人持证。
7、个别公司报表报送工作不严谨,报表报送不及时,报送数据有误。
部分公司未按要求认真填报《营销员持证情况季报表》,不能按时上报持证报表和持证情况报告,需我局工作人员多次催报。个别公司报表填报不严谨,报送数据有误。如:青岛大地本季度营销员总数新增170人,但上报时由于未计入总持证人数中,致使其本应为100%的持证率下降为85.68%,经我局工作人员电话询问该公司报表上报人员才发现。
二、重点通报的机构
根据对持证工作的重视程度和持证率的高低,决定对安华农业保险股份有限公司山东分公司给予通报批评,并责令该公司制定切实可行的营销员持证措施,确保持证上岗制度地落实,并于11月10日前报我局。
三、监管要求
(一)坚定不移地贯彻落实管理规定,加强对营销员的管理
《保险营销员管理规定》是规范保险营销市场的重要规章,对于强化保险营销员管理,规范营销员展业行为,减少展业过程中的欺诈误导现象,保护广大投保人和被保险人利益,提高营销员整体素质和服务水平,促进我省保险业又快又好发展具有非常重要的作用。各公司必须采取有效措施,坚定不移地贯彻执行这一制度。
(二)认真贯彻落实年底100%持证政策
各公司要认真贯彻《关于加强保险营销员持证上岗管理明确达标时间要求的通知》(鲁保监发[2005]128号)要求的年底保险营销员100%持证上岗的政策,切实承担起对分支机构的管理职责,督促分支机构完善保险营销员管理制度,明确要求保险营销员只有在取得《资格证书》和《展业证书》后才能从事保险业务活动。不得向未取得《资格证书》的人员发放《展业证书》。对于公司增员成功,而尚未取得《资格证书》的人员,一律不得派发工号、录入系统和从事展业活动,也不得计入营销员总人数。
(三)对通报中已列明的三季度末持证率未达到90%的公司,自本通报下发之日起,山东保监局不再受理公司的新设分支机构申请,直至各公司营销员持证率达标为止。
特此通报
二00六年十月三十日