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知情人士揭露团险洗钱流程

法律快车官方整理
2019-02-13 04:52
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  通过团体保险避税和洗钱在保险业已是“公开的秘密”。

  一位知情人士向记者详细解释了“洗钱通道”。

  “保险公司与企业合作一般采取‘团单个做’加‘现金退保’的方式。具体的操作过程是:企业先以单位名义用支票购买保单,将巨额资金分散到几十甚至上百个员工名下进行投保。多数情况下,普通员工对投保一事并不知情。”

  “钱到保险公司账后,长则几个月,短则几天,投保企业就按照事先双方的约定退保,保险公司扣除应得的手续费后,以现金形式将钱打回企业或其指定的个人账上。”

  “在少数合资寿险公司未获得团险牌照前,‘个险团做’也是一种方式。出钱的是企业,保单却是每一名员工填写并拥有。这种方式多用于企业避税,不含洗钱的动因。”

  该人士表示,一般来讲,很多寿险公司会在每年元旦前后出现团险业务的高潮,是因为这段时间正是各企业分红和发放年度奖金的高峰时段。

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