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（2009）虹刑初字第490号

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2019-08-20 23:39

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上海市虹口区人民法院
刑事判决书
（2009）虹刑初字第490号
　　公诉机关上海市虹口区人民检察院。
　　被告人曹×。
　　上海市虹口区人民检察院以沪虹检刑诉[2009]474号起诉书指控被告人曹×犯信用卡诈骗罪，于2009年6月12日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。被告人曹×到庭参加诉讼。现已审理终结。
　　上海市虹口区人民检察院指控：
　　被告人曹×获取了夏××、陈××的身份证件等资料后，于2007年9月至2008年3月间，冒用夏××、陈××的名义，先后向3家银行申领了4张信用卡用于透支消费，共透支本金人民币49,465.40元，具体分述如下：
　　2007年9月4日，被告人曹×冒用夏××的名义向宁波银行申领了卡号为5124318001364104的信用卡使用，至2009年4月15日，共透支本金人民币6,925.60元。
　　2008年1月5日，被告人曹×冒用陈××的名义向宁波银行申领了卡号为6223188411149108的信用卡使用，至2009年3月18日，共透支本金人民币8,415.50元。
　　2008年3月13日，被告人曹×冒用陈××的名义向深圳发展银行申领了卡号为6225260008325868的信用卡使用，至2009年3月18日，共透支本金人民币6,740.80元。
　　2007年9月4日，被告人曹×冒用陈××的名义向广东发展银行申领了卡号为5201521357634329的信用卡使用，至2009年2月22日，共透支本金人民币27,383.50元。
　　2009年3月18日，被告人曹×接公安机关电话传唤后，至上海市公安局虹口分局交代了上述犯罪事实，并退缴了所有银行欠款。
　　上述事实，被告人曹×在开庭审理过程中无异议，并有被害单位宁波银行、深圳发展银行、广东发展银行报案材料及其提供的信用卡申请表、银行卡帐单明细、交寄挂号信邮件清单、催收函、存款凭条等书证，证人陈××、夏××、李××、沈××、王××证言，上海市公安局虹口分局出具的《工作情况》等证据证实，足以认定。
　　本院认为，被告人曹×以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，骗取银行钱财，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人曹×犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人曹×系自首，并积极退赔全部赃款，确有悔罪表现，可从轻处罚并适用缓刑。为维护社会秩序，保护金融机构的合法财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款及第七十二条之规定，判决如下：
　　被告人曹×犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
　　（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）
　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
　　
　　
　　

审判员李惠康
二ＯＯ九年六月十八日
书记员莫振英

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