法律知识

集资诈骗与非法集资的区别

法律快车官方整理

2021-06-13 09:34

人浏览

　　集资诈骗和非法集资这两种行为乍一看非常的相似，常常会分不清两者之间的界限，都是通过集资的行为而违反法律的规定，可以明确的是前者是通过诈骗的方式集资，那么下面就由法律快车小编为您进行详细地介绍集资诈骗与非法集资的区别。

　　如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则定集资诈骗罪的可能性更大一些。

　　如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。

　　如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定集资诈骗罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。

　　如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。

　　非法集资之所以屡屡得逞，一个很重要的诱饵就是“高额回报”。识别非法集资活动，主要把握以下几点：

　　一是看主体资格是否合法。根据现行法律法规的有关规定．向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批。

　　二是看是否承诺回报。非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益回报，即通常所谓的“保底”条款

　　三是看是否向社会不特定对象募集资金听谓“不特定对象”是指社会公众．即具有不同身份、年龄、性别、职业、行业阶层的社会各类人，而不是单位内部或外部的少数特定人员。

　　四是看是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。从事非法集资的单位或个人一般都是在貌似合法的形式下掩盖其非法集资活动的实质。

　　（1）携带集资款逃跑；

　　（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；

　　（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；

　　（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。

　　综上所述，集资诈骗和非法集资通过上述几个方面就可以明确的区分两者的界限，不过两者的相同点都是犯罪行为人的主观恶意，扰乱社会经济秩序。以上就是法律快车小编为您整理的集资诈骗与非法集资的区别内容。希望对您有所帮助。

拓展阅读

年普法人次15亿+

热

非法集资和集资诈骗的区别

浏览

热

单位与个人非法集资罪的区别在哪

浏览

热

集资诈骗与非法集资哪个罪重

浏览