法律知识

遭遇新型网络诈骗可返回资金

法律快车官方整理
2020-07-28 11:45
人浏览

　　徐玉玉案背后的网络新型诈骗案，对于长期困扰广大人的电信诈骗，有一个利好消息，近日国家出台相关规定，以保障受害人的财产权益了！！银监会、公安部出台新规，解决“如何加快归还电信诈骗中冻结资金”的问题，受害人可办理资金返还！那么返还资金有没有具体的规定？需要走什么程序？下面由法律快车小编在本文整理介绍。

　　遭遇什么犯罪可资金返还

　　电信网络新型违法犯罪案件，是指不法分子利用电信、互联网等技术，通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段，诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户，实施的违法犯罪案件。

　　冻结的资金是指什么

　　冻结资金是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施，并由银行业金融机构协助执行的资金。本规定所称被害人，包括自然人、法人和其他组织。

　　以下3种情况返还资金↓↓

　　冻结资金由公安机关区分不同情况按以下方式返还：

　　1、冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录，可直接溯源被害人的，直接返还被害人；

　　2、冻结账户内有多笔汇(存)款记录，按照时间戳记载可以直接溯源被害人的，直接返还被害人；

　　3、冻结账户内有多笔汇(存)款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还。

　　按照比例返还的，公安机关应当发出公告，公告期为30日，公告期内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议，公安机关依法进行审核。

　　冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结；公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人，公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。

　　冻结资金归还流程

　　对于受害人，在被骗后，只需按照以下四步操作：

　　第一步：申请返还资金。

　　案件发生后，被害人需要填写《电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表》(附件1)，向冻结公安机关或者受理案件地公安机关提出冻结涉案资金返还请求。公安机关冻结涉案资金后，应当主动告知被害人。

　　被害人应当由本人办理冻结资金返还手续。本人不能办理的，可以委托代理人办理；被害人委托代理人应当出具合法的委托手续，公安机关应当核实委托关系的真实性。

　　第二步：公安机关审核申请。

　　冻结公安机关应当对被害人的申请进行审核，经查明冻结资金确属被害人的合法财产，权属明确无争议的，制作《电信网络新型违法犯罪涉案资金流向表》和《呈请返还资金报告书》。

　　第三步：上级公安机关批准返还决定并计算返还金额。

　　由设区的市一级以上公安机关批准并出具《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》。

　　对于受理机关的争议情况，《文件》中规定，如果受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的，受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移相关材料，冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。

　　《文件》中还规定，如果立案地涉及多地，对资金返还存在争议的，应当由共同上级公安机关确定一个公安机关负责返还工作。

　　第四步：返还资金。

　　对于被害人，冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户，如原银行账户无法接受返还，也可以向被害人提供的其他银行账户返还。

　　对于公安机关，在办理资金返还工作时，应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》(附件5)，由两名以上公安机关办案人员持本人有效人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》前往冻结银行办理返还工作。

　　对于银行，应当指定专门机构和人员，承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。银行应当及时协助公安机关办理返还。

　　银行何时返还冻结资金是被害人最关心的另一个问题，《文件》中亦有规定。银行返还能够现场办理完毕的，应当现场办理；现场无法办理完毕的，应当在三个工作日内办理完毕。银行业金融机构应当将回执反馈公安机关。

　　银行需要留存《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件、人民警察证复印件，并妥善保管留存，不得挪作他用。

　　警方提醒：“八个凡是”都是诈骗

　　凡是自称公检法要求汇款的。

　　凡是叫你汇款到“安全账户“的。

　　凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的。

　　凡是通知“家属“出事要先汇款的。

　　凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的。

　　凡是要你开通网银接受检查的。

　　凡是自称领导(老板)要求打款的。

　　凡是陌生网站(链接)要求登记银行卡信息的。

声明：该内容系作者根据法律法规、政府官网以及互联网相关内容整合，如有侵权或者错误内容请【联系】平台删除。
查看更多
拓展阅读
年普法人次15亿+
热
网络诈骗有哪些常见手法
浏览
热
网上怎么诈骗
浏览
热
网络上遇到诈骗应该怎么办
浏览

相关知识推荐

加载中
  • 可能感兴趣
  • 热搜标签
公司法 深圳律师 重庆律师 昌平区律师 海淀区律师 南宁律师 债权债务 法律内容 法律列表 法律资讯
寻衅滋事罪 肇事逃逸罪 盗窃罪量刑标准 未成年人犯罪 帮助犯罪分子逃避处罚罪 行贿罪立案标准 挪用资金罪量刑标准 无期徒刑是多少年 诈骗罪的立案标准 诈骗罪量刑 寻衅滋事 故意杀人罪 侵占罪 无期徒刑 非法吸收公众存款罪 敲诈勒索罪 抢夺罪 拘役 缓刑 故意伤害罪
法律快车 > 法律知识 > 刑法 > 刑法知识 > 遭遇新型网络诈骗可返回资金
20年 · 50亿人次使用
有法律问题 · 上法律快车
严格审核
专业解答
放心购买
查看详情
首页问律师找律师学知识
© 2004-2024 法律快车粤ICP备18072297号
隐私协议协侵投诉律师加盟