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2022非法放贷罪立案标准是怎样的

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2021-10-27 14:15

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　　非法放贷的行为不仅违反了金融方面的相关法律规定，也在一定程度上是可能构成刑事犯罪的，只要其的行为达到了立案标准就会立案。那么今天就跟法律快车小编一起来看看2022非法放贷罪立案标准是怎样的以及相关问题的解答是怎样的吧！

　　一、2022非法放贷罪立案标准是怎样的

　　根据司法实践，违法发放贷款数额在一百万元以上的，或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应当追诉。按照《刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

　　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

　　违法发放贷款罪的构成要件

　　(一)客体方面

　　违法发放贷款罪侵犯的客体系国家的金融管理制度，具体为国家的贷款管理制度。

　　本罪的犯罪对象为银行或其他金融机构的贷款。

　　(二)客观方面

　　本罪在客观方面的表现为违反国家规定发放贷款，数额较大或者造成重大损失的行为。

　　“违反国家规定”所指的是违反《商业银行法》《担保法》《贷款通则》《贷款证管理办法》《信贷资金管理办法》《合同法》等等一切法律或行政法规有关信贷管理的规定。

　　(三)主体方面

　　本罪的主体为特殊主体，可以是自然人，也可以是单位。单位主体包括由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。

　　(四)主观方面

　　违法发放贷款罪在主观方面一般表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失，即行为人对于自身违反国家规定而发放贷款的行为可能导致的损害结果未能预见，或者虽然预见但轻信可以避免。

　　在一定条件下，故意也可能触犯违法发放贷款罪。即行为人虽然已经预见其违反国家规定而发放贷款的行为可能导致损害结果，但对此持放任或积极追求的态度。

　　二、违法放贷罪的认定

　　银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　1、违反国家规定发放贷款，数额在一百万元以上的；

　　2、违反国家规定发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

　　本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。

　　三、违法放贷罪的特征

　　（一）本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

　　（二）本罪在客观方面的表现为：

　　1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

　　2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

　　3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

　　（三）本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；四、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

　　定罪尺度罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。

　　看到这里，法律快车小编相信你也了解了相关的知识内容了，非法放贷在进行认定的时候，是要根据其行为看其是否符合相关构成要件的。好了以上就是2022非法放贷罪立案标准是怎样的的相关内容，如果你还有疑问，可以咨询我们的律师。

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