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骗贷案立案标准是什么

法律快车官方整理

2020-11-19 18:39

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　　很多人不知道的是，提供虚假资料向银行或是金融机构贷款，可能属于骗贷罪范畴了，相关人员会按照骗贷罪进行处理。但生活中有些人法律意识薄弱，实施了骗贷的行为，被发现后是要被追究责任的。那么骗贷案立案标准是什么呢？接下来就由法律快车小编为大家进行解答，希望对您有所帮助。

　　一、骗贷案立案标准是什么

　　根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定（二）》规定，涉及下列情形的应予立案追诉：

　　（一）　以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的；

　　（二）　以欺骗手段取得贷款给银行或者其他金融机构造成直接经济损失二十万元以上的；

　　（三）虽未达到上述金额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的；

　　（四）其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的。

　　二、骗取贷款罪的认定标准是什么

　　骗取贷款罪是指编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。认定骗取贷款罪的关键有两点：

　　（１）对欺骗手段的认定；

　　（２）对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时，应注意收集证据，在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时，要注意查找充分证据，证明犯罪的实际后果非常严重，符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。

　　三、骗取贷款罪与诈骗罪的界限

　　（１）犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构；而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。

　　（２）发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中；而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。

　　（３）侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体；而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。

　　（４）客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目；使用虚假的经济合同等等就是如此；而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。

　　（５）犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额一般是一万元；而诈骗罪的起点数额一般是在三千元左右。

　　以上就是由法律快车小编整理收集的关于骗贷案立案标准是什么的信息，由上可知，我国法律严厉打击骗贷罪等违法犯罪行为，因而大家要提高法律意识，千万不要以身试法。如果您还有其他问题的，欢迎咨询法律快车的律师，他们会给您专业的建议。

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