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高利贷经侦立案标准是怎样

法律快车官方整理

2020-11-25 23:26

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　　所谓的高利转贷，是利率高于银行同期贷款利率的四倍，经侦立案标准在于转贷违法所得数额在十万元以上，或是两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。因此，想必大家想知道关于高利贷经侦立案标准是怎样？接下来由法律快车小编详细为您介绍！

　　一、高利贷经侦立案标准是怎样

　　利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。放高利贷是犯法的。界定高利贷一般非法获利50万以上，就要判刑3年以上了。认为高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。

　　利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。

　　放高利贷是犯法的。一般非法获利50万以上，就要判刑3年以上了。

　　高利贷是指索取特别高额利息的贷款。它产生于原始社会末期，在奴隶社会和封建社会，它是信用的基本形式。也就是说，在资本主义社会出现之前，在现代银行制度建立之前，民间放贷都是利息很高的。

　　根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。

　　第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

　　(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

　　二、高利贷罪怎么量刑

　　高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。本罪的主体为特殊主体，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人等借款人。

　　我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　三、高利贷经侦立案了怎么办

　　高利贷被公安机关经济侦察部门立案的，经侦部门会进行调查取证，如果当事人被讯问的，可以委托律师处理案件。

　　《中华人民共和国刑事诉讼法》

　　第三十四条犯罪嫌疑人自被侦查机关第一次讯问或者采取强制措施之日起，有权委托辩护人;在侦查期间，只能委托律师作为辩护人。被告人有权随时委托辩护人。

　　侦查机关在第一次讯问犯罪嫌疑人或者对犯罪嫌疑人采取强制措施的时候，应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民检察院自收到移送审查起诉的案件材料之日起三日以内，应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民法院自受理案件之日起三日以内，应当告知被告人有权委托辩护人。犯罪嫌疑人、被告人在押期间要求委托辩护人的，人民法院、人民检察院和公安机关应当及时转达其要求。

　　犯罪嫌疑人、被告人在押的，也可以由其监护人、近亲属代为委托辩护人。

　　辩护人接受犯罪嫌疑人、被告人委托后，应当及时告知办理案件的机关。

　　以上是法律快车小编为您整理的关于高利贷经侦立案标准是怎样相关法律知识，由此可知，高利贷被公安机关经济侦察部门立案的，经侦部门会进行调查取证，如果当事人被讯问的，可以委托律师处理案件。如有其它疑问，欢迎向法律快车发布法律咨询。

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关联法条

《中华人民共和国刑事诉讼法》第三十四条

《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》第二十六条

《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》第一百七十五条