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案犯套走1.4亿巨款 上海特大金融诈骗案

法律快车官方整理

2019-08-10 04:11

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上海市第二中级法院9月6日宣判的一起金融诈骗案，作案者内外勾结，采取私刻金融机构的业务印章、伪造金融凭证和票据等手段实施犯罪，致使近1.4亿元银行存款流失。记者专门对此案进行了追踪采访。

现年43岁的蔡羽是上海市泛洋城市度假村有限责任公司等5家企业的法定代表人、董事长，因经营不善债务缠身，为此打起了勾结银行工作人员伺机诈骗的主意。

据办案检察官介绍，2005年10月，蔡羽与某银行上海浦东分行客户经理韩巍、泛洋城市度假村董事长秘书黄英商定，由韩巍通过中间人联系到江苏某公司，诱骗这家公司以“七天通知存款”形式将1000万元存入银行。同年11月，韩巍持伪造的贷记凭证将这1000万元划转到蔡羽的公司账户内。2005年11月，蔡羽伙同韩巍、黄英以同样的方法，将上海某建筑有限公司存在银行的近1000万元存款划出，用于偿还蔡羽名下公司的债务。

2006年2月，蔡羽与韩巍、黄英及无业人员陈梁等人故伎重演，诱骗上海一家公司将4000万元存入银行。为防止银行向企业核实情况，韩巍篡改了该公司印鉴卡上预留的公司电话号码，蔡羽还指使陈梁找人私刻该公司的公章、财务专用章等印鉴，并向陈梁提供了该公司开户资料复印件，由陈梁通过上海某银行客户经理李忠，以该公司名义在银行开设了由蔡羽实际控制的账户。此后两个月内，该公司的4000万元存款被划入蔡羽的账户。2005年11月，蔡羽与陈梁共谋串通李忠，由李忠假冒所在银行的副行长，与陈梁一同携带伪造的《单位人民币协定存款合同》与上海某投资公司签约，诱骗该公司在银行存入8000万元。2005年11月至2006年2月，该公司的7900万余元分别被划入蔡羽名下的3家公司账户上。

法院审理认定，被告人蔡羽伙同韩巍、黄英、陈梁、李忠骗取4家企业的银行存款近1.4亿元，造成巨额资金无法归还，其行为分别构成金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪；陈梁指使他人私刻银行、企业印章，构成伪造公司、企业印章罪。法院一审以金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪，判处蔡羽死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；判处李忠无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金160万元；判处黄英有期徒刑十九年，剥夺政治权利五年，并处罚金18万元；以金融凭证诈骗罪，票据诈骗罪，伪造公司、企业印章罪，判处陈梁无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金180万元；以金融凭证诈骗罪，判处韩巍无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收财产人民币40万元。追缴赃款发还各被害企业。

编后：在层层监管之下，犯罪竟然如此轻易，凭着几枚私刻的公章，再加上并不复杂的手段，竟能够将1.4亿之巨的存款套走。震惊之余，心生忧虑。在银行业高速发展的今天，如此“监守自盗”，如此监督无力，这样的结果如何让客户放心？如何让公众放心？

怎么办？关键是提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，根本上还是要从制度入手——通过健全的制度，使银行的管理更加透明公开，使金融运转更加安全。这样，公众才能放心地将存款放入银行。

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