票据私下转让行为无效

【案情简介】

2008年9月3日，宁波旭日西尔沃轴承有限公司（以下简称“旭日公司”）因业务需要，以210万元的价格向慈溪市新世纪设备租赁服务有限公司（以下简称“新世纪公司”）购买了8张银行承兑汇票（合计金额为201万元），同年9月15日，旭日公司将其中编号为GA/0103198500、票面金额39万元的银行承兑汇票支付给案外人张家港宏大钢管有限公司（以下简称“宏大公司”）结算货款。后该汇票因收款人浙江兆恒建材有限公司（以下简称“兆恒公司”）向宁波市海曙区人民法院公示催告而停止支付并最终被判无效，致使宏大公司不能承兑。宏大公司为此起诉旭日公司要求支付货款39万元，后旭日公司支付了宏大公司39万元。旭日公司认为新世纪公司交付其的39万元汇票被除权，故由此造成的损失应当由新世纪公司承担。为此，旭日公司要求新世纪公司返还39万元，而新世纪公司认为该39万元汇票在给付旭日公司时尚未除权，故不同意赔偿旭日公司损失。双方协商未果，后旭日公司委托本所郑舒木和何丽丽律师办理此案，要求通过法律手段帮助其挽回损失。

本所律师认真审阅材料之后，分析认为：1、票据私下买卖是不受法律保护的，故双方的票据转让行为应当无效，合同无效新世纪公司应当返还旭日公司所支付的票据转让款；2、不考虑票据转让行为效力，即使票据转让行为有效，则新世纪公司将票据转让给旭日公司，就应当保证票据项下款项在到期之前可以被承兑，现票据因收款人的原因而不能承兑，那么，新世纪公司就应当基于不当得利原则承担赔偿责任。

【审理情况】

2009年12月23日，旭日公司以不当得利为由将新世纪公司起诉到慈溪市人民法院，要求新世纪公司返还票据款项39万元。2010年5月21日，慈溪市人民法院认为票据转让有效，不构成不当得利，驳回了旭日公司的诉讼请求。后旭日公司不服向宁波市中级人民法院提起上诉，宁波中院审理认为，本案作为不当得利纠纷处理与收款人兆恒公司有法律上的利害关系，兆恒公司应当作为第三人参加本案诉讼，故裁定撤销一审判决，将案件发回慈溪市人民法院发回重审。慈溪市人民法院重新组织合议庭审理此案，2011年3月8日，慈溪法院作出重审判决，判决认定双方票据转让行为无效，新世纪公司构成不当得利，应当于本判决生效之日起十日内返还旭日公司39万元。后新世纪公司不服该重审判决，向宁波中院提起上诉，宁波中院最终驳回了新世纪公司的上诉请求。

【评析】

票据特别是银行承兑汇票私下转让在目前经济活动中非常普遍，许多公司或个人为了延长付款期、攒取利息差价或者其它原因，在没有真实交易的情况下购买和流通票据。但从法律上分析，票据私下转让实际上属于票据贴现，这样的行为实际上是被我国法律所禁止。我国《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二条规定“任何非法金融机构和非法金融业务活动，必须予以取缔”，该办法第四条规定“本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：……（三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆解、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖……”票据贴现行为违法了上述行政法规的强制性规定，应当无效。而买卖行为无效，则转让人获得的票据转让款就丧失合法根据。根据民法通则规定：没有合法根据取得不当利益，造成他人损失的，应当将取得的不当利益返还受损失的人。故票据转让人就应当返还受让人转让款。所以，浙杭律师郑重提醒：票据私下转让存在极大风险，建议通过背书转让的方式流通。

（说明：本案由浙杭律师事务所郑舒木、何丽丽律师承办，由郑舒木律师整理。）