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法律上是如何规定非法贷款罪立案标准的

刑事辩护 2023-08-09 11:42 人浏览

共3位律师解答

非法放贷罪的立案标准为：根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
（二）》第四十二条规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
（一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；
（二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。非法放贷罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。法律依据：《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
（二）》第四十二条银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
（一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的；
（二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

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2023-08-09 11:40

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一、非法贷款罪怎样认定
1、违法发放贷款罪的评判标准主要根据犯罪主体的身份、犯罪主体的行为表现，犯罪主体造成的后果，犯罪主体的行为倾向性。值得注意的是，个人进行贷款的违法发放，如果造成了直接性经济损失数额超过五十万就会被立案起诉。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
二、违法发放贷款罪构成要件是什么
1、侵犯的客体为国家的金融管理制度；
2、客观表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；
3、主体为由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司等金融机构的工作人员；
4、主观上为过失。

法律快车咨询顾问

2023-08-09 11:41

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法律分析：非法放贷罪立案标准主要有以下几个方面：
1、犯罪的主体是银行或者是奇特金融机构的工作人员、
2、要违反国家规定，如果是正常的发放贷款多少都无所谓、
3、需要注意的是适格主体如果是向关系人发放的，要从重处理。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

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2023-08-09 11:42

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