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反洗钱调查中的封存是指

诈骗 2023-08-18 11:44 人浏览
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  • 反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
    中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以询问金融机构的工作人员,要求其说明情况;查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以封存。
    扩展资料
    一是有利于及时发现和控制洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;
    二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;
    三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;
    四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;
    五是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象。
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