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公司使用我的身份证办理银行卡，走公司账户，有风险吗？

企业风险防范 2023-09-14 14:12 人浏览

共3位律师解答

一般而言，公司不得使用员工银行卡走账。公司使用员工银行卡走账涉及转移公司财物的行为以及漏税或逃税行为等违法行为，通常员工会被税务调查要求补税，不补税的依法拉入黑名单或被起诉，具有很大的法律风险。而且如果公司用员工的银行卡偷税走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。
总之，如果公司要求财务人员使用个人银行账号，员工一定要拒绝。一旦心软或者担心丢失工作而同意的话，将会面临刑事处罚或者税务稽查，还会影响到个人信用，会影响一辈子。
：法律依据：《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《人民币银行结算账户管理办法》
第六十五条
存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
(二)违反本办法规定支取现金。
(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。
(四)出租、出借银行结算账户。
(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

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2023-09-14 14:10

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1、如果是给你们开工资，到是没有什么风险。但如果不是开工资，那就有风险了，因为不知道他的转账是否合法，如果合法就不用你们的银行账号了。
2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。
公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。
公司财务账户使用私人账户是不合法的
根据法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
（二）违反本办法规定支取现金。
（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。
（四）出租、出借银行结算账户。
（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
补充资料：
这里的办银行卡走账可能是两种情况，具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。
1、第一种情况：如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账，那么就是正常的，应该要办理。
现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效，有的要求一张银行卡发放工资和绩效，有的要求办理两张银行卡，一张银行卡发放工资，另一张用于发放绩效。如果是这样的情况，那么就是正常的。
很多企业都这么做，而且没有什么风险，当然可以做。但是这一点有一个重要的节点：就是银行卡仍然在你的手里，而不是交给公司。
2、第二种情况：如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用，那么就最好不要办理。
如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水，那么本身还没有什么太大的问题，但是，一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单，可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪，那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。
一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷，而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的，而是以个人银行卡的方式收取的，那么，你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。
二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动，由于行贿受贿手段更加隐蔽，所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字，这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上；同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么，你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。
三是被利用诈骗收钱之用。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，而有一些所谓的金融企业，特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务，并有可能为犯罪分子提供结算服务，而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节，所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。
四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。
五是通过你的银行卡实现收入的转移，比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入，那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。

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2023-09-14 14:10

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1、如果是给你们开工资，到是没有什么风险。但如果不是开工资，那就有风险了，因为不知道他的转账是否合法，如果合法就不用你们的银行账号了。
2、公司用您的银行卡走账会涉及转移公司财物的行为，漏税或逃税行为等违法行为，您可能会被税务调查要求补税等，不补税就会被拉入黑名单，或被起诉，具有很大的法律风险。
公司用私人账户走账，在员工知情的情况下则员工也需承担责任。
公司财务账户使用私人账户是不合法的
根据法律依据：《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条，存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。
（二）违反本办法规定支取现金。
（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。
（四）出租、出借银行结算账户。
（五）从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。
（六）法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。
补充资料：
这里的办银行卡走账可能是两种情况，具体是哪一和情况才决定是不是需要办理。
1、第一种情况：如果这里的走账是只老板要求你办理银行发放工资和绩效收益走账，那么就是正常的，应该要办理。
现在很多金融企业都是通过银行卡代发工资和绩效，有的要求一张银行卡发放工资和绩效，有的要求办理两张银行卡，一张银行卡发放工资，另一张用于发放绩效。如果是这样的情况，那么就是正常的。
很多企业都这么做，而且没有什么风险，当然可以做。但是这一点有一个重要的节点：就是银行卡仍然在你的手里，而不是交给公司。
2、第二种情况：如果金融企业的老板是要求员工提供银行卡为公司走账使用，那么就最好不要办理。
如果老板要求员工提供银行卡仅仅是为了走流水，那么本身还没有什么太大的问题，但是，一些金融企业特别是互联网金融平台要求员工提供银行卡可能就不仅仅是走流水那么简单，可能里面涉及到弄虚作假甚至违法犯罪，那么你的银行卡可能就会成为犯罪的渠道和方式。
一是收取违法收益或者利益。一些金融企业特别是互联网金融平台在贷款时会收取额外的费用甚至高利贷，而这些额外的费用和高利是没有通过正常的途径收取的，而是以个人银行卡的方式收取的，那么，你的银行卡可能就会成为收取违法收益的工具。
二是进行行贿受贿转账之用。有的金融企业在经营管理过程中会出于各种目的进行行贿或者受贿违法活动，由于行贿受贿手段更加隐蔽，所以不能用行贿者或者受贿者自己的名字，这样就会通过第三人的银行卡作为媒介把行贿的钱打到收款人的账号之上；同样的道理是受贿也可能会通过第三方的银行卡受贿。那么，你的银行卡可能就会成为行贿受贿的犯罪工具。
三是被利用诈骗收钱之用。近几年来，各种诈骗已经成为来打的重点，而有一些所谓的金融企业，特别是一些网络金融平台可能会参与一些有诈骗嫌疑的业务，并有可能为犯罪分子提供结算服务，而在所有的诈骗环节中最重要的是收钱环节，所以你的银行卡可能会成为诈骗犯收钱的工具。
四是可能会用于洗钱。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域，但是所有的洗钱活动的核心环节是银行卡的资金转移，有的洗钱人员通过多个银行卡分散隐蔽洗钱行为，为反洗钱设置了障碍，有的钱来路不明通过银行卡之间的资金转移洗白；有的通过几个银行卡资金转移实现赃款转移。
五是通过你的银行卡实现收入的转移，比如公司的钱通过你的钱转账变成一些人的个人收入，那么你站起来可能要承担偷税漏税的责任。

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