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贷款转借犯法的吗

金融借款贷款 2023-12-12 07:38 人浏览

共3位律师解答

贷款转借是否犯法是要根据具体情况进行判断：
1、如果转借人只是恰巧将贷款的钱借给别人，不是故意以此种方式盈利，那么就不构成违法犯罪；
2、但如果转借人将贷款的钱借给别人时，是故意以此种方式盈利，那么就构成了违法犯罪。
个人申请银行贷款有哪些条件
1、个人具有完全民事行为能力；
2、贷款的用途明确合法；
3、贷款的请求合理；
4、个人有还款的意愿和还款的能力；
5、并且个人的信用状况良好，无重大不良信用记录的等。法律依据：《个人贷款管理暂行办法》第十二条
贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。
第十四条
贷款调查包括但不限于以下内容：
（一）借款人基本情况；
（二）借款人收入情况；
（三）借款用途；
（四）借款人还款来源、还款能力及还款方式；
（五）保证人担保意愿、担保能力或抵（质）押物价值及变现能力。

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2023-12-12 07:36

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贷款转借是否合法要根据具体的情形来定。如果把银行的贷款借出去有盈利的行为，那么这种行为是不合法的，如果只是别人需要用点钱，没有任何的盈利行为，就是合法的。贷款简单通俗的理解，就是需要利息的借钱。
贷款意思是银行、信用合作社等机构借钱给用钱的单位或个人，一般规定利息、偿还日期。贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。
广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。法律依据：《中华人民共和国民法典》第三百八十七条债权人在借贷、买卖等民事活动中，为保障实现其债权，需要担保的，可以依照本法和其他法律的规定设立担保物权。第三人为债务人向债权人提供担保的，可以要求债务人提供反担保。
反担保适用本法和其他法律的规定。
转贷和续贷的区别
转贷和续贷的区别有：
1、性质不同，转贷可以分为两种情况下，一种是将个人名下的贷款转至别人名下，另一种则是在贷款到期之前，向银行提出申请，向银行申请一笔新的贷款用来偿还旧的贷款。
而续贷就是借款人凭借个人良好的信用，在已有贷款的前提下，向贷款机构再申请一笔贷款；
2、适用情况不同，转贷通常情况适用于在二手房买卖的过程中，二手房卖家贷款未清，在收取买家首付款之后，将贷款转至买家名下。
而续贷更多是发生在助学贷款这类政策性优惠贷款。

法律快车咨询顾问

2023-12-12 07:36

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民间借贷转刑事是否有涉及刑事的案件情节。比如借贷纠纷中是否有暴力，非法集资等行为。如果仅仅是借贷纠纷，这个是不会转的。
【
法律分析
】
目前有四种可能性：
1、资金来源角度一一高利转贷罪，可以举证证明借款人将银行贷款转手放贷；
2、主体角度一一非法经营罪，可以举证证明借款人从事违规放贷业务，资金来源五花八门，有自有资金，也有从社会公众处违法吸收的资金；
3、借款用途角度一一赌博罪或别的犯罪共犯，可以证明借款人借款后进行赌博、走私、诈骗、买卖毒品或贩卖枪支等违法犯罪活动；
4、暴力讨债——故意伤害罪、非法拘禁罪，举证证明债权人采取恐吓、殴打、非法拘禁等手段逼迫债务人或其亲属偿还债务。当人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。
【法律依据：
】
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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2023-12-12 07:38

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