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如何规避金融风险？

其他 2024-01-02 19:50 人浏览

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可以采取下列办法防范信贷风险：
1、贷款前对借款人的贷款用途、还款意愿和还款能力、信用状况进行仔细的评估调查，审查是否发放贷款；
2、贷款后及时催告借款人还款。法律依据：可以采取下列办法防范信贷风险：
1、贷款前对借款人的贷款用途、还款意愿和还款能力、信用状况进行仔细的评估调查，审查是否发放贷款；
2、贷款后及时催告借款人还款。
法律依据：
《个人贷款管理暂行办法》第十一条
个人贷款申请应具备以下条件：
（一）借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；
（二）贷款用途明确合法；
（三）贷款申请数额、期限和币种合理；
（四）借款人具备还款意愿和还款能力；
（五）借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；
（六）贷款人要求的其他条件。
第十二条
贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。
第十三条
贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。

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2024-01-02 19:48

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防范信贷风险的办法是，在贷款前，对借款人的贷款用途、还款意愿和还款能力、信用状况进行仔细的评估调查，审查是否发放贷款；而在贷款后，及时催告借款人还款。法律依据：《个人贷款管理暂行办法》第十一条
个人贷款申请应具备以下条件：
（一）借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人；
（二）贷款用途明确合法；
（三）贷款申请数额、期限和币种合理；
（四）借款人具备还款意愿和还款能力；
（五）借款人信用状况良好，无重大不良信用记录；
（六）贷款人要求的其他条件。
第十二条
贷款人应要求借款人以书面形式提出个人贷款申请，并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。
第十三条
贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。

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2024-01-02 19:48

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法律分析：1.完善风险为本监管原则和工作要求。
明确人民银行应当对金融机构开展风险评估，及时、准确了解金融机构风险状况。
明确人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管。
2.增加金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。法律依据：《中华人民共和国反洗钱法》第八条国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

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2024-01-02 19:50

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