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银行卡涉嫌洗钱被冻结如何处理

法律快车官方整理
2024-01-23 01:20
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导读:银行卡涉嫌洗钱被冻结的话,当事人可以持身份证等材料前往银行办理解冻手续。在司法实践当中,如果构成洗钱罪,那么行为人届时一般会被依法判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

  一、银行卡涉嫌洗钱被冻结如何处理

  银行卡被冻结之后,金额还在卡内,只是不能取出进行消费,可以向银行进行解冻申请。

  持卡人携带身份证,银行卡到所在地银行办理银行卡解冻业务。

  在工作人员的协同下,填写申请解冻业务申请。等待工作人员审核办理,情况属实,即可解冻银行卡。

  二、洗钱罪怎么判刑

  《》第一百九十一条

  为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

  (一)提供资金帐户的;

  (二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

  (三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

  (四)跨境转移资产的;

  (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  三、洗钱罪的追诉时效

  法律快车提醒您,洗钱罪的追诉时效是十年。

  《中华人民共和国刑法》第八十七条【追诉时效期限】

  犯罪经过下列期限不再追诉:

  1.法定最高刑为不满五年有期徒刑的,经过五年;

  2.法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的,经过十年;

  3.法定最高刑为十年以上有期徒刑的,经过十五年;

  4.法定最高刑为无期徒刑、死刑的,经过二十年。

  如果二十年以后认为必须追诉的,须报请最高人民检察院核准。

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