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信用卡套现量刑标准是怎样的

法律快车官方整理
2024-05-08 15:03
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导读:本文详细介绍了信用卡套现的量刑标准、非法手段套现的认定及信用卡诈骗的法律责任。非法套现或诈骗将面临严重法律后果,包括有期徒刑、罚金甚至没收财产。

  一、信用卡套现量刑标准是怎样的

  1.信用卡套现的量刑标准主要依据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》和刑法的相关规定:

  非法使用销售点终端机具(POS机)等方法,虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。

  2.具体量刑标准如下:

  (1)数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为“情节严重”,可处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。

  (2)数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为“情节特别严重”,可处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

  (3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  二、非法手段套现认定

  1.非法手段套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而是通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。

  2.这种行为违反了国家规定,并可能构成非法经营罪。具体认定包括以下几个方面:

  (1)违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法进行套现。

  (2)以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

  (3)情节严重的,如数额达到一定标准或造成金融机构资金损失等。

信用卡套现量刑标准是怎样的

  三、信用卡诈骗法律责任

  1.信用卡诈骗是一种严重的犯罪行为,根据刑法第一百九十六条的规定:

  (1)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

  (2)使用作废的信用卡的。

  (3)冒用他人信用卡的。

  (4)恶意透支的。

  2.有上述情形之一的,将被根据具体情况进行处罚:

  (1)进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;

  (2)数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;

  (3)数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

  以上是关于信用卡套现量刑标准、非法手段套现认定以及信用卡诈骗法律责任的相关内容。

  请广大持卡人遵守国家法律法规,规范使用信用卡,避免违法行为带来的严重后果。如有任何疑问或需要帮助,请咨询法律快车专业律师或相关机构。

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