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起诉贷款诈骗需要什么证据材料

法律快车官方整理

2024-08-26 16:48

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导读：起诉贷款诈骗需要的证据材料包括能证明诈骗行为的物证、书证，如伪造文件、银行流水；还有证人证言、被害人陈述、犯罪嫌疑人供述、鉴定意见、侦查笔录，以及视听资料、电子数据等。

　　一、起诉贷款诈骗需要什么证据材料

　　起诉贷款诈骗需要的证据材料包括：

　　1.能够直接指向贷款诈骗行为的物证，如伪造的文件、虚假的合同等；

　　2.书证，如银行流水、贷款申请资料等，用于证明贷款交易的真实性及欺诈行为的存在；

　　3.证人证言，可能是了解案件情况的第三方人员提供的陈述；

　　4.被害人陈述，即受贷款诈骗行为侵害的直接当事人的详细叙述；

　　5.犯罪嫌疑人、被告人的供述和辩解，虽然其供述可能带有主观性，但仍是重要的证据来源；

　　6.鉴定意见，如笔迹鉴定、文件真伪鉴定等，以增强证据的科学性和权威性；

　　7.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，详细记录侦查过程中的各项活动和发现；

　　8.以及视听资料、电子数据，如录音、录像、电子邮件等，这些现代科技手段提供的证据往往具有直观性和不易篡改的特点。

　　二、贷款诈骗罪的成立条件

　　贷款诈骗罪的成立需要满足一系列严格的条件。

　　1.行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即意图将银行或其他金融机构的贷款非法据为己有。

　　这种非法占有目的可以是为了挥霍享受，也可以是为了进行其他违法活动，但无论何种目的，都不影响本罪的成立。

　　2.行为人必须有诈骗银行或其他金融机构贷款的行为。这些行为可能包括编造引进资金、项目等虚假理由，使用虚假的经济合同或证明文件，使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保等。

　　3.诈骗贷款要达到数额较大才能构成犯罪。这是区分罪与非罪的重要界限。

　　法律快车提醒你，根据《刑法》第一百九十三条的规定，对于符合上述条件的贷款诈骗行为，将依法追究刑事责任。

起诉贷款诈骗需要什么证据材料

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《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

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