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我是外地人,想在佛山这边办一张银行卡,要准备什么材料啊
一、办银行卡需要带什么证件1、办银行卡需要带什么证件,需视情况而定:(1)如果是本地居民身份证复印件或户口本;(2)如果是外地居民,除了需要身份证外,还需要提供暂住证、劳动合同、驾驶证、护照等。2、法律依据:《银行卡业务管理办法》第十三条商业银行开办银行卡业务应当具备下列条件:(一)开业3年以上,具有办理零售业务的良好业务基础;(二)符合中国人民银行颁布的资产负债比例管理监控指标,经营状况良好;(三)已就该项业务建立了科学完善的内部控制制度,有明确的内部授权审批程序;(四)合格的管理人员和技术人员、相应的管理机构;(五)安全、高效的计算机处理系统;(六)发行外币卡还须具备经营外汇业务的资格和相应的外汇业务经营管理水平;(七)中国人民银行规定的其他条件。二、银行卡如何办理银行卡的办理流程如下:1、携带本人有效身份证件和工本费费用到办卡银行的网点;2、在大堂挂号预约办理业务并排队等候办理业务;3、排到后向柜员说申请银行卡,再提交身份证;4、需要填写一张银行卡申请表,填完交给工作人员处理;5、设置银行卡密码,并进行确认;6、密码设置完成后银行卡基本就办理完了,等候柜员发卡即可。
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银行卡被异地冻结
一、外地银行卡可以在本地解冻吗1、外地银行卡不可以在本地解冻。银行卡被异地公安局冻结,一般是银行卡涉嫌案件,比如诈骗案等,有赃款经过该卡,被公安机关进行冻结,要到主办单位公安机关核实情况后才能解冻。2、法律依据:《银行卡业务管理办法》第五十二条发卡银行的义务:(一)发卡银行应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料,包括章程、使用说明及收费标准。现有持卡人亦可索取上述资料。(二)发卡银行应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度,并公开投诉程序和投诉电话。发卡银行对持卡人关于账务情况的查询和改正要求应当在30天内给予答复。(三)发卡银行应当向持卡人提供对账服务。按月向持卡人提供账户结单,在下列情况下发卡银行可不向持卡人提供账户结单:1、已向持卡人提供存折或其他交易记录;2、自上一份月结单后,没有进行任何交易,账户没有任何未偿还余额;3、已与持卡人另行商定。(四)发卡银行向持卡人提供的银行卡对账单应当列出以下内容:1、交易金额、账户余额(贷记卡还应列出到期还款日、最低还款额、可用信用额度);2、交易金额记入有关账户或自有关账户扣除的日期;3、交易日期与类别;4、交易记录号码;5、作为支付对象的商户名称或代号(异地交易除外);6、查询或报告不符账务的地址或电话号码。(五)发卡银行应当向持卡人提供银行卡挂失服务,应当设立24小时挂失服务电话,提供电话和书面两种挂失方式,书面挂失为正式挂失方式。并在章程或有关协议中明确发卡银行与持卡人之间的挂失责任。(六)发卡银行应当在有关卡的章程或使用说明中向持卡人说明密码的重要性及丢失的责任。(七)发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。二、银行卡解冻的条件有哪些银行卡解冻的条件如下:1、申请执行人撤回执行申请或者放弃债权的;2、查封、扣押、冻结的财产流拍或者变卖不成,申请执行人和其他执行债权人又不同意接受抵债的;3、债务已经清偿的;4、被执行人提供担保且申请执行人同意解除查封、扣押、冻结的;5、人民法院认为应当解除查封、扣押、冻结的其他情形。
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我儿子在南宁市办了张工商银行卡,两年前被冻结,不知道是啥原因,给办卡银行打电话怎么解决?
一、银行卡被异地人民法院冻结怎么处理1、银行卡被冻结后要联系银行人工客户或柜台询问由哪里的司法机构冻结的,最好要获取到执法机关的联系方式,再联系执法机构了解原因。通常银行卡被冻结之后如果不到公安机关进行处理,银行卡会被冻结6个月,6个月案件未侦破,公安机关将申请续冻。2、法律依据:《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条查封、扣押、冻结被执行人的财产,以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限,不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的,人民法院应当根据被执行人的申请或者依职权,及时解除对超标的额部分财产的查封、扣押、冻结,但该财产为不可分物且被执行人无其他可供执行的财产或者其他财产不足以清偿债务的除外。二、冻结银行卡的原因有哪些冻结银行卡的原因有以下几点:1、出现过异常交易,可能被银行冻结;2、透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡;3、密码三次输入连续出错,自动冻结,24小时后解冻;4、第三方原因造成的银行卡被冻结,一般这种情况下个人银行卡被冻结,有可能是法律办案需要,部分特殊情况需要冻结银行卡等。
北海法律问答顾问
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我赌博银行卡被冻结了两年了怎么还不解冻
银行卡被冻结的情况通常与账户异常活动有关,例如多次输入错误密码、涉嫌洗钱或其他非法交易等。对于因赌博导致银行卡被冻结的情况,这通常涉及到法律问题,银行有义务按照相关法律法规对可疑交易进行报告和账户冻结。首先,关于银行卡被冻结的时长,如果是因为安全保护措施,如多次输错密码,银行可能会在24小时后自动解冻。但如果账户被冻结是因为涉嫌非法活动,如赌博,那么解冻过程会更加复杂。您需要主动联系银行并提供合理解释以及必要的证明文件,以证明您的资金来源是合法的。其次,对于因赌博导致的银行卡冻结,可能涉及到《中华人民共和国刑法》中关于赌博的相关规定。根据《中华人民共和国民法典》第八条,民事主体从事民事活动,不得违反法律,不得违背公序良俗。因此,如果银行卡被冻结与非法赌博活动有关,那么解冻过程可能需要法律程序的介入,并且可能会面临法律责任。最后,建议您尽快联系银行了解具体的冻结原因,并根据银行的指引采取相应的措施。如果涉及到法律问题,您可能需要咨询专业律师,以便得到专业的法律意见和帮助。同时,您应该避免任何非法活动,以免给自己带来不必要的法律风险。
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我的银行卡被冻结了 然后钱被别人转走了 可以起诉银行吗
如果您的银行卡被冻结,然后发现卡内的钱被非法转走,您首先应该做的是立即联系银行了解情况,并报案至当地公安机关进行调查。关于是否可以起诉银行,这取决于具体情况:举证责任:根据《中华人民共和国民事诉讼法》,起诉方(即原告)有责任提供证据证明其主张。因此,如果您认为银行存在过错,您需要提供证据来支持您的主张。银行的法律责任:如果银行在执行合同过程中存在违约行为,或者未能尽到安全保障义务导致您的资金损失,您可以基于合同关系或侵权行为向银行提起诉讼。诉讼条件:根据《中华人民共和国民法典》第一百八十八条,请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年,自权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。如果超过这个期限,您可能无法通过法律途径追回损失。公安机关介入:如果涉嫌犯罪行为,如诈骗或盗窃,应优先通过刑事途径追究对方的责任。如果刑事案件侦破后,犯罪嫌疑人无力赔偿损失,您还可以通过民事诉讼向银行追偿。专业法律咨询:鉴于此类案件通常涉及复杂的法律问题和证据收集,建议您咨询专业律师,以获得针对您个人情况的专业法律意见和帮助。在处理此类问题时,速度至关重要。一旦发现异常,应立即采取行动,包括但不限于联系银行、报警、保存相关证据等,以便尽快查明事实并采取相应的法律措施。
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