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转账被银行风控了,说是赌博款,会不会自动解除呢?

银行 2023-01-04 09:01 人浏览
共4位律师解答
  • 要待警方查明后具体处理。
  • 如果查清楚,可以申请的

  • 法律分析:网赌经常转账,会被银行查。银行转账单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管。通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行,银行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素,之后再综合考量要不要进行洗钱调查;可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配,较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平,如果该可疑用户无法解释资金来源,可能会被警察调查。
  • 你要问办案 单位,由他们 给你答复
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