咨询详情

宝通天下小额贷款有限公司首先在自己的银行卡上存入30%的存款 银行需要验资 这正常吗？

金融借款贷款 2023-04-09 23:12 人浏览
共3位律师解答
  • 你好，需要按照合同约定办理
    平台特邀律师律师

    平台特邀律师推荐

    2023-04-09 23:12

     咨询我
  • 法律分析：一般户可以验资的。验资户就是企业增加注册资金存入银行账户或者新成立企业交注册资金的银行账户。银行验资户属于临时存款帐户的一种·临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。法律依据：《中华人民共和国注册会计师法》 第十四条 注册会计师承办下列审计业务：
    （一）审查企业会计报表，出具审计报告；
    （二）验证企业资本，出具验资报告；
    （三）办理企业合并、分立、清算事宜中的审计业务，出具有关的报告；
    （四）法律、行政法规规定的其他审计业务。
    注册会计师依法执行审计业务出具的报告，具有证明效力。
    债权债务律师团队律师

    债权债务律师团队推荐

    2023-04-09 23:12

     咨询我
  • 法律分析：需要验资的贷款，是存在诈骗嫌疑的。而且这个可能性是极高的，因为正规的贷款，根本就不需要验资。
    骗子们会以验资为由，让受害人在它们指定的银行卡上存入一笔不小的金额。这张银行卡，可能是受害者自己的，也可能是其它人的，但一般是以受害人自己的居多，因为这可以让受害者放松警惕，以为银行卡的密码在自己手上，没有过别人，钱就不会丢了。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条 贷款诈骗罪有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
    (一)编造引进资金、项目等虚假理由的(二)使用虚假的经济合同的(三)使用虚假的证明文件的(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的(五)以其他方法诈骗贷款的。
    法律快车咨询顾问律师

    法律快车咨询顾问

    2023-04-09 23:11

     咨询我
如果需要针对性解答，可以直接向我咨询并描述您的情况，本地专业律师将24小时在线解答。
平台九江律师团
官方
响应时间 平均2分钟内
咨询我
声明：未面谈及查看证据材料，律师回答仅供参考。

相关知识推荐

加载中
法律快车 > 法律咨询库 > 江西咨询 > 九江咨询 > 九江金融借款贷款咨询 > 咨询详情
20年 · 50亿人次使用
有法律问题 · 上法律快车
严格审核
专业解答
放心购买
查看详情
首页问律师找律师学知识
© 2004-2024 法律快车粤ICP备18072297号
隐私协议协侵投诉律师加盟