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存在银行的钱

债务追讨 2024-04-25 18:23 人浏览
共3位律师解答
  • 你好，是存在银行的钱取不出来了吗
    张连聪律师

    张连聪律师认证

    2024-04-25 18:23

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  • 你好，能具体说一下什么情况吗z
    庄涛律师

    庄涛律师认证

    2024-04-25 17:29

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  • 需要核实身份，登记资金来源和用途
    现在银行对个人账户和企业账户的要求越来越严格。随着经济的发展，除了生活的支出，很多人会把非必要支出的钱存起来。但是现在去银行存取一大笔钱并不是你想的那样：“想存钱就存钱，想取钱就取钱”，它是有很多规矩的。
    央行、银保监会、证监会联合印发法律依据：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定客户办理5万元以上（含5万人民币外币现汇或等值1万元以上外币）现汇的自然人，应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或使用情况。
    金融机构应当对客户进行客户信息调查，登记客户身份的基本信息，并保存有效的客户身份证件或者其他身份证明文件的副本或者影印件。新规定自2022年3月1日起施行。
    3月1日起，个人在商业银行、农村信用社、村镇银行等金融机构存取款5万元以上或10万元以上的，需核实个人身份。
    对于3月1日以后，每个人都必须有一个5万元以下的硬性限制，这是一个错误的理解，只要你有合法来源用途，经过正规的注册，就算有10万元或50万元的一次性存款，也没关系。
    通俗地说，就是查一下你的钱是从哪里来的，首先要确认钱的来源是否合法、正当。从今年3月份开始，银行会查询您的存款余额是否超过5万元，这是符合大额现金管理的规定的，现在很多银行都会要求您提前预约支取5万元以上的现金，这也是一种保障。
    平台特邀律师律师

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    2024-04-25 15:38

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