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每个月在朋友POS机上一次性刷信用卡5000元套现算不算违法?捉到了会有什么处罚?还有银行也会有什么处罚?或者说刷多少金额才算违法?

银行 2018-03-01 20:50 人浏览

共5位律师解答

如果你套现的款项能够按期还，一般不会追究。如果不能归还，则涉嫌信用卡诈骗，20000，三个月是个分水岭。要根据自己的偿付能力刷信用卡。否则，滞纳金利息还有刑事罚金加起来会大大大于你刷出来的金额。和你朋友也说好，别人借pos机刷卡套现他也有刑事风险的。要谨慎。\n

赵健律师认证

2014-06-26 07:40

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法律禁止的信用卡套现行为是指：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的的行为。虽然你公司员工的这种行为不在此列，但由于用POS机刷卡会产生一定的手续费，这样做事实上是在侵害公司的利益，应当制止。建议制定严格的规章制度来约束，规范员工的行为。

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2018-03-01 20:50

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只要是套现就是违法。

胡雪峰律师

2014-06-26 17:49
算是违规套现，但只要没人举报且按照规定还款就没问题，算是一种违规行为，一般不会处罚，被发现会记入内部信用记录或者黑名单。

吕海瑜律师

2014-06-26 10:21
若主观上无不准备还款的意思，则不算违法，充其量算违约。若被银行发现可能会导致信用卡被收回注销并上黑名单。若套现金额已经超过信用额度并且有拒不还款的意思表示或行为，可能会被银行起诉还款，数额巨大的可能构成信用卡诈骗罪。若在信用额度内套现并在到期还款日前还款，没什么大问题。

郑有云律师

2014-06-26 09:50