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工商银行严控票据业务风险

法律快车官方整理

2019-06-16 09:47

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　　今年以来，淮安盱眙支行坚持以科学发展观为指导，始终把加快有效发展作为第一要务，不断解放思想，创新突破，积极应对市场竞争，努力克服各种困难，促进业务又快又好发展。通过“四要、四规范”切实防控票据业务风险。

　　一要加强内控机制建设，规范票据业务操作流程。

　　在票据业务操作中要严格对商业汇票交易背景的审查，以加强票据业务重点操作环节的风险控制。在票据承兑环节，要防止企业滚动签发银行承兑汇票，套取银行资金;在票据贴现环节，重点审查票面要素是否齐全、有效，背书是否连续，并按规定办理查询，防止利用同一票据或合同重复办理贴现。要严格对贴现、转贴现资金的流向管理。严格执行授权授信制度，按审慎原则，将票据业务纳入统一授信额度进行管理。从严控制关联企业之间承兑汇票的签发，防止关联交易风险和集中性风险。

　　二要完善相关制度办法，规范票据融资业务。

　　完善对贴现、再贴现业务中有关银行承兑汇票规定，同时制订详尽的有关银行承兑汇票业务的操作规程，加强内控制约。

　　三要加快票据业务电子化建设，规范票据业务风险管理。

　　针对目前票据市场上的不法分子制假、造票，骗取银行资金，套取银行和企业信用的情况，开发科技含量高的鉴别票据真伪的工具，加快票据业务电子化建设。进一步提高银行承兑汇票的防伪、防诈科技含量，以机器鉴别票据真伪代替肉眼判断，使犯罪分子无可乘之机。

　　四要建立票据业务专业化队伍，规范对票据业务人员的监管。

　　票据业务人员要掌握国家宏观金融政策，具备营销观念和责任感，要成为票据、信贷、结算、法律、贸易、信息科技等银行业务的骨干。要加强对票据业务人员的监管，对于工作和生活中出现的异常变化，要及时发现并采取相应措施，防止出现内部风险。切实加强票据业务从业人员的政治思想和业务培训工作，不断提高依法经营的自觉性，切实防范道德风险;提高从业人员票据业务风险防范意识，增强业务人员对假票的防范能力，正确处理业务发展同防范风险的关系。

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