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商业承兑汇票贴现申请资料及申办程序

法律快车官方整理
2020-01-09 23:44
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申请资料

1、经年检的营业执照或事业单位法人证书、组织机构代码证、贷款卡原件;

2、背书连续、要式完整且未到期的商业承兑汇票;

3、交易双方签订的真实、合法的商品或劳务交易合同原件,或其他能够证实商品或劳务交易关系真实性的书面证明;

4、与出票人(或直接前手)之间的增值税发票原件;

5、上年度及近期财务报表,以保证方式提供担保的还需提供保证人上年度及近期财务报表;

6、贴现行认为需提交的其他资料。

申办程序

1、提交申请。提交书面申请书,即《商业汇票贴现申请书》,同时提交其他相关材料;

2、背书转让。经银行审批同意后,办理在商业汇票上背书转让和填制贴现凭证等手续;

3、使用资金。客户背书转让后,银行在扣除贴现利息后将相应的资金划转到客户指定的存款账户,客户即可使用贴现所得款项。

收费标准

贴现利息(贴息=票面金额*贴现天数/360*贴现率)通过合同约定。

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