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非法集资犯罪的地域转移如何处理

法律快车官方整理

2020-08-20 22:33

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　　非法集资行为，是种违背法律规定和道德底线的行为。在日常生活中我们每个人都需要靠自己的努力去获得经济报酬，诈骗是十分可耻、可悲的行为。很多人明明知道却要反其道而行之。那么，非法集资犯罪的地域转移如何处理呢？我相信你对这个问题一定会产生浓厚的兴趣。今天法律快车的小编就带你详细了解这个问题。下面，请看详细介绍。

　　一、非法集资犯罪的地域转移如何处理

　　对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。

　　参与非法集资活动不受法律保护。有关法律明确规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。

　　二、识别方法

　　非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议：

　　1、认清非法集资的本质和危害。

　　2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

　　3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

　　4、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

　　公安机关提醒广大群众，如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

　　1.以“看广告、赚外快”、“消费返利”为幌子的；

　　2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

　　3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

　　4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

　　5.以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的；

　　6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；

　　7.在街头、商超发放广告的；

　　8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

　　9.“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的；

　　10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

　　三、集资特点

　　1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

　　2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

　　3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

　　4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

　　以上就是法律快车小编的资料整理。我相信大家通过阅读以后，可以更加清楚了解非法集资犯罪的地域转移如何处理这个法律问题。遵纪守法，遵守道德底线是我们每一个公民义不容辞的责任和义务。如果违法了法律的规定，就一定会受到严厉的制裁。如果大家还有其他法律问题，欢迎咨询法律快车，我们会有专业的律师为您提供帮助。

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关联法条

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》