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湖北黄石“模具钢女王”涉嫌诈骗2800万

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2020-03-14 14:09

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　　以开模具钢公司出现资金缺口为由，许以每月2分至12分不等的高息。今年61岁的(湖北)黄石“模具钢女王”李芬(化名)，从1997年开始，四处借钱融资，几年下来借款高达4700余万元。高利贷利滚利，巨大的压力将李芬压得喘不过气来，她只能不断借钱，拆东墙补西墙。无奈之下，她铤而走险，用克隆的银行承兑汇票进行诈骗，将诈骗所得用于偿还高利贷。

　　今年5月，东窗事发时，这名黄石模具钢行业曾经的女强人，尚有2800万元的借款无法归还。

　　科长下海成行业强人

　　出生于1950年的李芬，是原黄石锅厂的职工，李芬个人能力很强，先搞锅模具，后搞销售，还当上了锅厂的供销科长。上世纪九十年代初，因为一万多元的经济问题，李芬下海做起了生意。

　　1994年，能说会道的李芬成立了一个物资有限公司，开始在模具钢界大显身手。

　　1999年，李芬在黄石西塞区石磊山村成立了一个锻造厂，当时生意十分红火，据其当年的同事讲，每年有100多万的利润。在黄石模具钢行业里，李芬当时几乎无人不晓。

　　2004年4月，李芬和3个合伙人又注资135万元，在英山县成立了一个模具钢有限公司，利用张家嘴水库的廉价水电继续从事模具钢生产。李芬为法人代表，占有85%股份。2005年，李芬又在黄石成立了一家工贸有限公司。2006年12月，李芬以招商引资的名义在大冶灵成工业园征地建厂，成立了一家模具材料有限责任公司，号称注册资本500万元，由其儿子张某任法人代表，但实际是其亲自操作。

　　就是这样一个看似优秀的模具钢民营企业家，如今却成为阶下囚，而且身负数千万债务，涉嫌集资诈骗、票据诈骗、合同诈骗、虚报注册资本诈骗等多项违法行为。

　　高息融资4700余万

　　李芬的事业看似一帆风顺，其实早已暗藏危机。危机的导火索，就是她许以高息，从民间进行融资。

　　办案民警介绍，2005年以来，李芬的企业一直处于亏损状态，而李芬在大冶某工业园内投资的公司，土地款、厂房和主要设备都是他人垫资或赊购的，该公司至案发时尚未投产。

　　为了扭转亏损的局面，1997年至2011年间，能说会道的李芬便以在英山、大冶办模具钢公司投资前景好，利润高，暂时需要生产流动资金或入股、合伙投资为由，以借款有高息回报(月利息2分至12分)为诱饵，疯狂地从民间融资。

　　李芬先后骗取袁某、蔡某等50余人的信任，骗取了3000余万元。李芬还采取虚构事实，隐瞒真相，多次重复抵押的手段从银行、担保公司等处骗取货款，累计非法集资诈骗4700余万元。

　　民警介绍，每次借款，李芬都写有借条或者签有合同。刚开始时，她很快将利息还给借款人，取得借款人的充分信任。到案发时为止，除用于归还他人本息1500万元资金，尚有2800万元无法归还。

　　骗得巨款后，李芬除了将极小部分资金用于投资办厂以外，将骗取的大量现金用于支付高额利息、部分挥霍、购买汽车和房屋等，使借款无法归还受害人。

　　公务员挪用公款放贷

　　在这起特大集资诈骗案中，债权人包括公务员、个体老板、离退休干部以及亲朋好友。每个人借给李芬的钱，都在10万元以上，其中借款额达100万元的，就有14人，她甚至还向儿子前妻的娘家借了近100万元。

　　2007年4月30日，李芬以公司缺周转资金为由，向受害人周某借款30万元，约定借期3年，到期后还款60万元。在此期间，李芬又以月息3分的方式向周某借款70万元。这70万元竟是周某以月息2分的方式向戴某、胡某等人借款60万元，另10万元则是以自己的住房作抵押贷款。

　　为了追求李芬许诺的高息，有的借款人拿自己的房子作了抵押，有的借款人将亲人的工伤伤残补助金用来放贷。某单位的一名公务员，甚至挪用单位20万元公款，借给李芬以收取高额利息，致其血本无归。

　　2004年至2006年期间，李芬先后三次以月息3分返利为诱饵，向时任某银行支行行长的刘某借款75万元，前期共支付了部分利息50余万元。2009年，李芬开始停止还本付息。刘某不停追讨。2011年4月，李芬又向其借来了29万元去购买假承兑汇票，在将假承兑汇票转让给某工贸公司后，李芬逼刘某归还了所得的169万元。案发后，刘某退给公安机关30万元。

　　无钱还债行票据诈骗

　　借来的巨额高利贷，就像一座大山压在李芬身上，而且利息像雪球一样，越滚越多。李芬只能将借来的钱，拆东墙补西墙，可是窟窿还是越来越大。

　　今年5月7日，黄石某公司的柯某惊慌失措地向警方报案，称今年4月至5月期间，李芬先后拿3张票面金额合计为816万元的银行承兑汇票(付款人在汇票上签章承诺在汇票到期时承担付款义务)到其公司贴现，柯女士以公司名义支付给李芬670万元，赚取差价。5月6日，当柯某持其中的一张票面金额为296万元的承兑汇票，到黄石某银行办理贴现时，被告知汇票是假的，她连忙报警。

　　案情重大，黄石市公安局副局长薛四清立即组织干警成立专班。专班民警迅速赶赴承兑汇票出票地和开户行河南漯河、山东菏泽调查，发现李芬转给柯某的3张承兑汇票，全部为伪造或变造的克隆票，民警迅速将李芬刑拘。

　　李芬交代，今年4月至5月间，她先后5次向温州人黄明(化名)支付106万元，以低价买进假银行承兑汇票，将假汇票拿到黄石的银行贴现或向有关公司转让，所得赃款1120.72万元用于偿还债务。李芬还用另外2张假汇票，先后骗了290万元、207万元。

　　今年6月11日，民警获悉线索，迅速赶往河南漯河，将犯罪嫌疑人黄明等人抓获归案。

　　至此，黄石建市以来最大的票据诈骗案告破。目前，李芬已被执行逮捕，法院已查封了其厂房、房产及其汽车。