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转贷罪不立案标准

法律快车官方整理

2021-08-20 11:47

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　　国家对金融领域的监管有严格的法律规定，金融机构可以贷款给个人，个人也可以申请贷款，但是对贷款的利率有规定，不能超过法定的范围，有部分不法分子，套取金融机构信贷资金，转而通过高利转贷给他人，但是不一定就是转贷罪，转贷罪不立案标准是怎样？下面法律快车小编为大家详细介绍一下，希望对大家有所帮助。

　　一、转贷罪不立案标准

　　《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》第二十三条：高利转贷案（刑法第175条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

　　1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；

　　2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

　　3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

　　法律依据

　　《中华人民共和国刑法》

　　第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　二、高利转贷罪量刑处罚

　　我国《刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　高利转贷罪的追诉标准

　　1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；

　　2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

　　3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

　　高利转贷罪具有以下构成特征：

　　1、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。

　　2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

　　3、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。

　　4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。

　　非法转贷，其实也就是高利贷转贷。如果犯罪情节比较轻的情况下，大概会处罚三年以下有期徒刑或者是拘役，但是如果情节相当严重，就会判三年以上七年以下有期徒刑，如果认错态度特别好，或者是积极配合调查部门进行调查，会稍微判轻。

　　三、举报高利转贷需要向公安机关提供什么证据

　　收集犯罪证据：借条借据，银行流水记录，利息收款收据等。高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。

　　《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的。处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　以上就是法律快车小编为大家整理介绍的关于“转贷罪不立案标准”等相关法律知识。综上所述，任何企业想要打擦边球的行为，都是危险的，不过如果没有达到法定的标准，没有法定的情节，就不是转贷罪。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询法律快车，我们会有专业的律师为您提供帮助。

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关联法条

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

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