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上海男子利用POS机狂“刷”钱被判刑

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2020-03-10 10:48

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家住金山区的中年男子陆某，向银行申领了POS机后，在自己开设的商店内疯狂“刷”钱，做起了帮人刷信用卡套现的生意，五个月帮人套现201万余元。上海市金山区法院今天（8月9日）下午公开开庭审理这起利用POS机违法套现疯狂“刷”钱案，并以非法经营罪一审判处陆某有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。

陆某在金山区石化城区开设了一家食品商店。2009年11月，陆某因生意需要向银行申领了一台POS机，偶尔也帮朋友套现。之后，他发现这是一个很不错的赚钱门路，用POS机帮人刷卡，按2%的比例收取手续费。于是，陆某就在自己开设的商店内疯狂“刷”钱，做起了帮人刷信用卡套现的生意，为他人刷信用卡套现至2001年4月案发，共帮人套现201万余元，个人非法获利2万余元。

POS机非法套现行为，增加我国金融秩序中的不稳定因素。　　对于个人来说，利用POS机非法套现风险极大。表面上，持卡人通过套现获得现金，减少了利息支出；但实质上，持卡人终究要还款，若不能及时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良信用记录，构成犯罪的还要承担法律责任。

2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，明确了“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金超过百万的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪处罚”。