第二条 本办法所称协定存款，是指可以开立基本存款账户或一般存款账户的中华人民共和国境内的法人及其他组织（以下简称单位）与中国建设银行签订《中国建设银行人民币单位协定存款合同》，在基本存款账户或一般存款账户之上开立具有结算和协定存款双重功能的协定存款账户，并约定基本存款额度，由银行将协定存款账户中超过该额度的部分按协定存款利率单独计息的一种存款方式。
第三条 只有在中国建设银行开立基本存款账户或一般存款账户，且开户期限已满一个季度的单位才能申请办理协定存款，但对双大客户，经办行可根据具体情况决定。
第四条 办理协定存款的单位，须向所在地经办行提出申请，双方签订《中国建设银行人民币单位协定存款合同》（见附件一），办理协定存款账户。
第五条 《中国建设银行人民币单位协定存款合同》应由存款单位的法定代表人或授权代理人与建设银行经办行负责人共同签订。
第六条 《中国建设银行人民币单位协定存款合同》的双方当事人以存款单位协定存款账户所对应的基本存款账户或一般存款账户日均存款余额作为基本存款额度，以万元为单位，但基本存款额度不得低于人民币５０万元。日均存款余额的计算期限，对于已开立基本存款账户或一般存款账户超过一年的，按一年计算；对于已开立基本存款账户或一般存款账户满一季度不满一年的，按实际天数计算。
第七条 《中国建设银行人民币单位协定存款合同》的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，即视为自动延期，原协定存款账户继续使用。
第八条 合同期满，存款单位需要销户，必须于距合同到期日１０天前向经办行提出书面销户通知（见附件二），并于到期日办理销户手续。经办行将协定存款账户的存款本息结清后，全部转入基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。
第九条 合同期内，存款单位原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向经办行提交书面销户申请（见附件三），经办行在收到销户申请后五个工作日内答复。经办行审核批准后，按前条规定办理销户手续。
第十条 经办行按季对协定存款账户结息。协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
第十一条 对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息；如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。
第十二条 经办行对协定存款账户进行日常管理，不得为存款单位在协定存款账户上办理透支业务。在办理支付业务时，若协定存款账户的余额（大于零）低于基本存款额度，不属于透支，不得对出票人处以罚款；若协定存款账户的余额不足以支付票款时，则不予办理。
第十三条 经办行不得违规办理协定存款业务，否则取消其开办资格，并对违规人员按照《中国建设银行工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行办法》予以处罚。
第十四条 经办行会计人员应按规定及时同存款单位对账。
第十五条 协定存款根据“一个账户、一个余额、两个结息积数、两种利率”的管理方式，将账户余额按合同规定的“基本存款额度”分为两部分，账户余额小于或等于“基本存款额度”的部分是所形成的“结算存款累计积数”，按活期存款利率计算存款利息，账户余额大于“基本存款额度”的部分所形成的“协定存款累计积数”，按协定存款利率计算存款利息。该账户日常核算仍按《中国建设银行会计核算手续》执行，《单位协定存款合同》与“开户申请书”一起专夹保管。
第十六条 各一级分行开办此项业务必须报中国人民银行当地分行备案。
第十七条 本办法由中国建设银行总行负责解释。
第十八条 本办法自下发之日起执行。
附件：一 中国建设银行人民币单位协定存款合同
（格式文本）
甲方：
乙方：中国建设银行 行
甲、乙双方就开立人民币协定存款事宜达成如下协议：
一、甲方在乙方开立人民币协定存款账户，双方依照《中国建设银行人民币单位协定存款章程》和《中国建设银行人民币单位协定存款管理办法》的规定办理协定存款业务。
二、甲方在乙方开立协定存款账户的账号：＿＿＿＿，其基本存款额度为人民币（大写）＿＿＿＿万。
三、甲方承诺不在协定存款账户上办理透支业务。
四、乙方按季对甲方协定存款账户进行结息。协定存款账户中基本存款额度以内的存款按结息日活期存款利率计息；超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
五、对协定存款账户销户的，如果在结息日销户，超过基本存款额度的存款按协定存款利率计息；如果不在结息日销户，超过基本存款额度的存款从上一结息日起到销户日止，不再按协定存款利率计息，而按销户日活期存款利率计息。
六、双方应按有关规定及时对账。
七、本合同的有效期为一年。合同期满，如双方均未书面提出终止或修改合同，本合同自动延期，其协定存款账户继续使用。
八、合同期满，甲方需要销户，必须于距合同到期日１０天前向乙方提出书面销户通知，并于到期日办理销户手续。乙方将甲方协定存款账户的存款本息结清后，全部转入甲方在乙方的基本存款账户或一般存款账户，同时协定存款账户销户。
九、合同期内，甲方原则上不得要求销户，如遇特殊情况，须向乙方提交书面销户申请，乙方在收到销户申请后五个工作日内答复。乙方审核批准后，按前条规定为甲方办理销户手续。
十、本合同不得质押，且不具任何证明之作用。
十一、本合同一式两份，双方各执一份。
十二、本合同经双方盖章、签字后，自 年 月 日起生效。
甲方： 乙方：
（公章） （公章）
法定代表人： 经办行负责人：
（或授权代理人）
年 月 日 年 月 日
附件：二 中国建设银行人民币单位协定存款销户通知
（格式文本）
中国建设银行 行：
本单位需将 年 月 日在贵行开立的人民币协定存款账户，账号：＿＿＿＿，金额为人民币（大写）：＿＿＿＿予以结清，并将结后余额转入在贵行开立的人民币＿＿＿＿（基本存款账户或一般存款账户），账号：＿＿＿＿。请予办理。
特此通知。
单位名称： 经办行确认：
（单位盖章） （单位盖章）
法定代表人：
（或授权代理人）
年 月 日 年 月 日
附件：三 提前销户申请书
（格式文本）中国建设银行＿＿＿＿行：
我单位因为＿＿＿＿（说明提前销户的原因），申请将 年 月 日在贵行开立的人民币协定存款账户，账号：＿＿＿＿，金额为人民币（大写）：＿＿＿＿＿予以结清，并将结后余额转入本单位在贵行开立的人民币＿＿＿＿（基本存款账户或一般存款账户），账号：＿＿＿＿之中。请予批准。
申请单位签章：
年 月 日
经办行审批意见（盖章）：
年 月 日
