中国银行关于下发《履行委托代理协议的操作

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行： 　　根据１９９４年９月１３日总行与进出口银行签定的《委托代理协议》以及今年４月杭州代理行会议精神，现将修改的《履行委托代理协议操作规程》转发你行，望遵照执行。在执行过程中如发现问题，请及时上报总行信贷管理部。 　　附：一 履行委托代理协议的操作规程 　　一、总则 　　根据１９９４年９月１３日中国进出口银行（甲方）与中国银行（乙方）签订的委托代理协议书，为更好地履行该协议，进一步明确双方的责任义务，特制定本操作规程。 　　二、贷款项目 　　（一）甲方应在企业提出借款申请之后，向代理行提供企业借款申请表等项目概况资料。 　　（二）乙方在接到甲方提供的企业借款申请表或其他资料后，应按照甲方要求，提供借款企业资信等其他有关情况。 　　三、委托代理事宜 　　（一）甲方在其借款合同第八条“贷款的管理”中，加入“根据中国进出口银行与中国银行××省（市）分行签订的委托代理协议书，借款人应接受中国进出口银行委托中国银行××省（市）分行对本项目的监督管理。” 　　（二）乙方的代理责任包括其辖内的有关分支机构，负责将代理协议通知其辖内各分支行（并将联系人员告知甲方），保证其辖内分支行履行代理协议。 　　四、贷款的管理 　　（一）甲方责任义务 　　１．甲方应在借款合同签订后的３个工作日内，向乙方提供借款合同的副本和项目联系单。甲方拨付贷款的当天，将拨款通知书传真给乙方。在委托代理期间，如发生借款合同变更，甲方应在合同变更的３个工作日内通知乙方。 　　２．在贷款本金到期前１个月，甲方向借款企业发送还款通知书的同时，应抄送乙方一份，请其协助甲方催收贷款。 　　３．乙方按照委托代理协议在监督借款企业对信贷资金的使用和协助贷款本息回收工作中，甲方须为乙方提供其他必要的情况资料。 　　４．甲方应积极建议借款企业在乙方办理本项目项下的进出口结算业务。 　　（二）乙方的责任义务 　　１．乙方应保证甲方的借款企业能及时使用甲方划拨给企业的信贷资金。 　　２．乙方应派员深入到借款企业了解甲方划拨的信贷资金是否专项用于出口项目，并对借款企业的资金使用监督管理。 　　３．乙方应派员深入借款企业检查其经营状况、财务状况和出口项目执行情况，并将检查结果以书面形式每半年（于７月２０日、１月２０日前）向甲方通报一次。如发现借款企业的经营、财务、出口项目或资金使用等有异常情况，乙方应随时书面通报甲方。 　　４．对借款企业在甲方贷款项下的出口，通过乙方办理收汇、结汇的，乙方应跟踪、考核收汇情况，在款项收妥结汇后３个工作日内，通知甲方，并协助甲方监督借款企业优先用于偿还甲方的贷款。如被借款企业挪用，造成甲方贷款逾期，乙方应及时将情况书面通报甲方。 　　５．乙方应协助甲方做好借款企业到期、逾期利息和贷款本金的回收工作，及时上划资金，并将催收逾期贷款本息的情况及时书面通报甲方。如借款企业未能按期偿还甲方的到期贷款，甲方向其贷款担保方索偿或要求其处置财产抵押时，乙方应协助甲方追偿。 　　６．乙方应接受甲方按照委托代理协议规定的关于监督借款企业信贷资金使用和协助催收贷款本息的其他委托。 　　五、代理费 　　代理费的给付： 　　甲方给乙方每半年拨一次网点补贴费，具体时间为收到乙方对借款企业检查情况通报（于７月２０日、１月２０日前）后１０个工作日内寄出。计算方法为：（本半年内项目用款金额＋本半年内项目还款金额）×网点补贴率×５０％。 　　附：二 中国进出口银行代理行项目联系单 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 代理行　　 ｜　　　　　　　｜ 联系人　　 ｜　　　　　　　｜ 电话　 ｜　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－｜－－－－｜－－－－－｜ ｜ 企业名称　 ｜　　　　　　　｜ 联系人　　 ｜　　　　　　　｜ 电话　 ｜　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 项目名称　 ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 合同金额　 ｜　　　　　　　｜ 国内设备　 ｜　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　｜ 采购额　　 ｜　　　　　　　｜　　　　｜　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜　　　　　　｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 生　　　　 ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜ 产　　　　 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 厂　　　　 ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜ 家　　　　 ｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜　　　　　　｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 担保单位　 ｜　　　　　　　 ｜ 地址　　　 ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　 ｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 中国进出口银行出口信贷拨款通知书 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 致：中国银行 分行 单位：万元、万美元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜ 借款单位名称　 ｜　　　　　　　　　　｜ 项目名称　 ｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜ 借款合同号　　 ｜　　　　　　　　　　｜ 贷款帐号　 ｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜ 批准贷款金额　 ｜　　　　　　　　　　｜ 汇入单位　 ｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜ 已累计贷款　　 ｜　　　　　　　　　　｜ 汇入银行　 ｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－｜ ｜ 本次用款　　　 ｜　　　　　　　　　　｜ 汇入帐号　 ｜　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 贷款用途　　　 ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ ｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜ ｜ 经办人意见　　 ｜　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年 月 日 中国进出口银行信贷部 中国进出口银行网点补贴费通知书 致：中国银行 分行 根据我行与贵行签订的委托代理协议书，我行从 年 月到 年 月， 委托贵行管理的出口卖方信贷项目，用还款额及应付业务网点补贴费情况如下： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　单位：万元 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　｜截至 月 日　｜截至 月 日　｜ ｜ 合同号　 ｜ 公 司 名 称　　　　　｜ 批贷金额　 ｜　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　｜ 用款额　　 ｜ 还款额　　 ｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　｜ ｜－－－－－｜－－－－－－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜－－－－－－｜ ｜　　　　　｜　　　　　　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　｜　　　　　　｜ －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ －－－－－－－－－－－ 本次应付｜　　　　　｜ 　　　　｜ 备 注　　｜ 补贴费　｜　　　　　｜ －－－－｜－－－－－｜ 　　　　｜　　　　　｜ －－－－｜－－－－－｜ 　　　　｜　　　　　｜ －－－－－－－－－－－ 　　我行现将上述款项划拨到贵行指定帐户上，请贵行 部门予以查收。 　　户 名： 　　　　开户行： 　　　　　帐 号： 　　中国进出口银行 　　　　　　　　　　　　　　　　　年 月 日