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银行对转贷项目的评审，应该以什么为依据

银行 2022-11-03 20:22 人浏览

共2位律师解答

银行融资担保贷款流程：企业直接向合作银行或信用社提出贷贷款申请、企业提出书面申请，并提供相关资料、担保公司的业务员根据对企业的调查了解和所收集的资料写出评估报告，报经理办公会或董事会评审、企业经过评审通过后，签订相关合同、与银行或信用社签订《借款合同》、与担保公司签订《保证委托合同》和《反担保合同》、担保公司与合作银行或信用社共同监督企业资金运用状况

法律快车咨询顾问

2022-11-03 20:20

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银行转贷业务的流程是，先提出转贷申请，然后由银行审批，再签署合同，最后发放贷款。但是转贷业务必须依法办理，否则可能会构成高利转贷罪，要承担刑事责任。
法律依据：
《商业银行信用卡业务监督管理办法》第五十五条
发卡银行不得为信用卡转账（转出）和支取现金提供超授信额度用卡服务。
信用卡透支转账（转出）和支取现金的金额两者合计不得超过信用卡的现金提取授信额度。
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

证券投资律师团队
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2022-11-03 20:22

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