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我丈夫和别人合作开公司，用信用卡把10万元和存款合计60万元用于共同投资，被伙伴骗，工厂没有开，银行的钱过期很久，法律制裁他吗？

银行 2020-03-09 15:31 人浏览

共3位律师解答

存在下列情形之一的，记入不良信用记录：
　　第一：客户在人民银行个人征信系统或在我行及同业账户（包括住房贷款、汽车消费贷款、个人消费贷款、信用卡等）目前状态逾期，或最近12个月内出现过一次逾期90天以上不良记录（即逾期状态标志为“4”）。　
　　第二：通过其他征信渠道获悉客户存在下列情况之一：　
　　
（1）因违规用卡等行为被列入我行、同业、人民银行或征信机构不良客户信息库；
　　
（2）存在作为被告的重大诉讼或仲裁及其他法律纠纷；　
　　
（3）有恶意骗取银行资金行为；
　　
（4）正在服刑期间或最近7年内曾有过刑事犯罪记录。

法律快车咨询顾问

2020-03-09 15:15

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信用卡套现活动的社会危害非常大。对银行而言，这些以提取现金为目的的信用卡融资很容易转化为银行的高风险贷款，加大了银行经营风险，破坏了社会诚信环境。对持卡人而言，通过不法商户信用卡套现存在诸多风险，一般商户等银行金额到账后，才会将现金给持卡人，这就可能存在不法商户卷款逃脱的风险。
另一方面，如果有消费者通过广告中的办卡公司办卡，很可能被这些公司欺骗，根本拿不到信用卡。此外，如果持卡人通过不法分子实施信用卡套现后，有可能会被列入联网的信用黑名单。
一旦被列入黑名单，持卡人将不可能再从各家银行获得贷款。根据国家颁布的有关法律法规，持卡人不允许利用信用卡套取现金以及恶意透支。利用银行卡及其机具诈骗银行资金的，涉嫌触犯《刑法》中关于“使用虚假证明文件诈骗银行或者其他金融机构贷款”的罪名。

平台法律顾问团队
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2020-03-09 15:18

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信用卡逾期超过30天且超过一个账单期以上的逾期行为,银行会电话催收,相关情况如下：
银行在信用卡催收方式主要有以下五种方式：
第一，短信催收。主要针对早期持卡人出现的逾期还款行为，一般为逾期7到15天，短信主要起提醒功能。
第二，电话催收。主要针对超过30天且超过一个账单期以上的逾期行为，进行电话提醒还款。
第三，上门催收。主要针对超过90天以上逾期，银行会安排催收人员到持卡人居住或工作地址上门催缴还款。
第四，法院起诉。主要针对超过半年以上逾期，银行会向法院申请，要求对持卡人进行起诉还款。
第五，外包催收。主要针对超过1年以上逾期，银行会将逾期资金进行打包，折价给外包催收公司，负责进行逾期欠款催缴。

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2020-03-09 15:31

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