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律师，你好，我刚刚来到这个公司，平时是负责财务方面的工作的最近，公司派我去和银行打交道，做一些票据贴现的业务，但是我也不知道怎么做，所以就想问一下在银行办理票据贴现业务流程是怎样的？有人知道吗？谢谢啦！

银行 2018-09-15 18:56 人浏览
共2位律师解答
  • 1、持票人向开户行请求银行承兑汇票贴现，银行市场营销岗位客户经理依据持票人提出的事务类型结合本身的贴现事务方针决议是否承受持票人的事务请求。 2、银行客户经理依据持票人的事务类型、期限、票面状况结合本行拟定的相关事务利率向客户作出事务报价。 3、持票人承受事务报价后，银行正式受理事务，告诉持票人预备各项处理事务所需的材料。其间包含： ·请求人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件（初次处理事务时供给）； ·经办人授权申办托付书（加盖贴现企业公章及法定代表人私章） ·经办人身份证、工作证（无工作证供给介绍信）原件及经办人、法定代表人身份证复印件； ·借款卡原件及复印件； ·加盖贴现企业财政专用章和法定代表人私章的预留印鉴卡； ·填写完好、加盖公章和法定代表人私章的贴现请求书； ·加盖与预留印鉴共同的财政专用章的贴现凭据； ·银行承兑汇票收据正反面复印件； ·收据最终一手背书的收据复印件，填写《银行承兑汇票查询请求书》，由客户经理持银行承兑汇票复印件和填写完好的《银行承兑汇票查询请求书》交清算岗位处理查询。 4、清算岗位依据承兑行断定的查询方式，属本行的在体系内网上查询，属他行的填写银行承兑汇票一式三联查询书，通过交换向承兑行查询收据的真实性。如承兑行为民生银行、招商银行、交通银行、华夏银行、光大银行、中信银行、兴业银行、浦东发展银行、广东发展银行、深圳发展银行的，市场营销岗位客户经理则需另行填写特别事务划拨请求书，向承兑行所属体系在本地的分支机构付出每笔30元的查询费用托付查询。 5、收到管帐结算部分供给的承兑人查复书后，市场营销岗位换人进行电话复查，核对汇票的票面要素，复查无误后告诉贴现企业，持贴现所需的材料和已背书完好的承兑汇票前来处理事务。 6、初次处理事务的贴现企业，需持开户材料（请求人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件）至银行管帐部分处理开户（暂时账户）手续。 7、客户经理进行票面初审，查看银行承兑汇票背书是否完好；审阅结束后客户经理填写收据收执，伴随客户将银行承兑汇票移交给收据审阅岗位；收据审阅岗位在核对收据原件和收据收执后，在收据收执上加盖收讫章，交由客户保管。 8、客户经理对客户供给的收据买卖文件进行初审，客户经理填妥《商业汇票贴现请求批阅书》并签字，担任电话查复的客户经理在电话查复一栏中签字。营销主管进行复审并在批阅书中签字承认。如有特别状况，则需客户经理在特别事项阐明一栏中注明，并由营销主管签字承认。营销主管复审结束后，客户经理交各项跟单材料至危险审阅岗位，并处理交代手续。
    胡军律师

    胡军律师认证

    2018-09-15 18:56

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  • 你好，办理票据贴现业务流程为：填写票据贴现融资申请书；提交公司的营业执照复印件、税务登记证复印件、代码证复印件、法人身份证复印件，如果委托他人办理，被委托人的身份证复印件，委托授权书、公司章程复印件、合同复印件、增值税发票、公司简介；等待银行审批；审批完就可以办理业务了。
    刘宗杰律师

    刘宗杰律师

    2018-09-15 18:56
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