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你好！我在恒银金融贷款30000，他们说激活账户要799，后来因为我银行卡填错了一个数字，没能提现，他们说提交到了银监会，要我打9000到银监会的账户上认证，好了以后再提现的时候他们又冻结了那笔钱，又说银监会的说我征信有风险还要16080元的风险金！请问这是诈骗吗？

金融 2020-03-27 12:22 人浏览
共3位律师解答
  • 银行卡被冻结的原因：
    一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。
    二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
    三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
    四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
    五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
    六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
    解决办法：根据冻结原因，持本人身份证 银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。
    平台特邀律师律师

    平台特邀律师推荐

    2020-03-27 12:22

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  • 银行卡（包括借记卡、信用卡等）欺诈主要有如下形式:　　
    　　
    　　骗取持卡人密码和账号。
    　　不法分子通过各种手段，如互联网、手机短信等方式，骗取持卡人的账号和密码，造成持卡人、发卡人的资金损失。主要手段有：
    　　
    　　·开设假银行网站或假购物网站
    　　·利用计算机病毒进行诈骗
    　　·利用短信群发器向不特定的社会群体发送虚假信息
    　　·直接在ATM机上安装微型摄像装置，或利用高倍望远镜在距ATM机不远处窥视
    　　·通过虚假电话银行，诱使客户输入个人信息，窃取客户的银行卡账号和密码。　
    平台法律顾问团队律师

    平台法律顾问团队官方

    2020-03-26 23:44

     咨询我
  • 常见的银行卡诈骗手段如下：
    一是冒用别人的身份证等有效身份证件申领银行卡进行诈骗；
    二是利用人们麻痹、轻信的心理作案。用假卡、空卡掉包、贴“紧急通知”等，如犯罪分子在ATM上贴一张所谓的“紧急通知”，声称ATM系统受到病毒侵害，为保证用户资金安全，用户必须把资金转移到指定账户上，只要用户把资金转入该账户，银行卡里的资金立即就会被犯罪分子提走。因此，千万不要轻信“紧急通知”和“公告”，以防受骗。在ATM旁看到“紧急通知”，要求您提供密码信息，绝对不是银行的行为，而是恶意窃取持卡人资料的犯罪分子；
    三是高科技作案，如在ATM上安装摄像头头，利用盗卡器等高科技作案。自助操时，应注意ATM上是否有摄像头等多余“装置”。还有就是自助银行的大门一般要求刷卡才能进入，刷卡时是不要求输入密码的，有的不法分子改动自助银行的门禁装置，要求刷卡后输入密码以实现盗取的目的。遇到此情况切不可输入密码，应立即和银行联系。
    法律快车咨询顾问律师

    法律快车咨询顾问

    2020-03-22 18:26

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