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（2009）浦刑初字第2656号

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2019-08-18 03:05

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上海市浦东新区人民法院
刑事判决书
（2009）浦刑初字第2656号

公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

被告人朱某某，男，汉族，高中文化，无业；2009年9月1日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被原上海市公安局南汇分局取保候审。

上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2009〕30362号起诉书指控被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，于2009年11月28日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2009年12月4日公开开庭审理了本案。被告人朱某某到庭参加诉讼。现已审理终结。

上海市浦东新区人民检察院指控：

1、2006年9月，被告人朱某某向交通银行上海市分行申领得太平洋贷记卡（卡号4581230111214971）一张，后持卡透支消费或取现，至2008年12月10日，拖欠银行本金人民币9,431.93元，经银行多次催收，超过三个月直至案发时仍拒不还款。

2、2007年7月，被告人朱某某向上海浦东发展银行申领得CITI信用卡（卡号4047390006651279）一张，后持卡进行透支消费或取现，至2009年3月5日，拖欠银行本金人民币4,261.83元，经银行多次催收，超过三个月直至案发时仍拒不还款。

2009年8月31日，被告人朱某某至公安机关投案自首，并于当日及10月10日先后主动供述了上述犯罪事实。

案发后，被告人朱某某向公安机关退缴了上述全部赃款。

上述事实，被告人朱某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的证人邢某某的证言笔录，相关银行的报案书、信用卡申请资料、交易账单明细、催收记录，公安机关的扣押物品清单、案发及抓获经过等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人朱某某以非法占有为目的，在取得信用卡后肆意透支，经发卡银行催收后超过三个月仍不归还，数额较大，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款的规定，已构成信用卡诈骗罪，应处五年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。公诉机关指控被告人朱某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人朱某某能自动到案，并如实供述了自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，是自首，可以从轻处罚。鉴于被告人朱某某能自愿认罪，被害单位的损失已挽回，可以对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第七十二条、第七十三条第二、三款的规定，对被告人朱某某可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，扣押在公安机关的赃款，应当分别发还被害单位。本院为维护金融管理秩序，判决如下：

一、被告人朱某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。）

二、扣押在公安机关的赃款，分别发还被害单位。

朱某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

代理审判员徐楚楚
二ＯＯ九年十二月九日
书记员马丹虹

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