基金公司新投资者关系学:“信托责任”应体现在哪

“受人之托、代人理财”，这是基金公司与持有人关系的基础。地震发生后，基金公司作为信托机构、金融服务机构、公众机构，投资者关系面临着考验和甄别。
　　“无论罹难、单据丢失，基金资产绝不流失。”
　　“不仅是信托责任，更是道义责任。



”
　　“确保资金安全，力争稳定增值。”
　　各大基金公司向灾区持有人给出的这些承诺，将其与投资者之间的这层关系与责任体现得更加充分。
　　理财周报：你们认为，在本次地震这种突发事件中，基金公司的“信托责任”应该体现在哪里？
　　确保资金安全，力争稳定增值
　　海富通基金总经理田仁灿：我认为，面临突发事件，基金管理公司对社会、对持有人的首要责任，就是做好本职工作，确保基金资产的安全，并力争基金资产的稳定增值。
　　在这个问题上，海富通是业界最早在异地建立完善的灾备系统的基金管理公司之一，保证在突发灾害的情况下，公司仍可以正常开展各项业务，为保证持有人的利益提供技术保障。
　　结合上面第一个问题，我们的出发点都是一个，就是保护持有人合法权益，时时刻刻维护市场安全稳定，切切实实做好本职工作，以快速应急反应和实际行动，应对一切突发事件，这就是我们的责任。
　　地震后撤换所有营销广告，改为灾区慰问
　　上投摩根副总经理傅帆：基金是信托业务中的一类，而信托的基础在于信任，也就是诚信和责任。
　　上投摩根一贯把投资人利益最大化作为自身的最高目标，很多同行也有各自响亮的企业目标。归根到底，对这个行业来说，最重要，也是最基本的目标就是责任，成为一个负责任的企业公民，不仅需要对我们的现有客户负责，还需要对所有人尽社会责任。
　　尽管最近市场行情对基金销售造成很大困难，新基金发行离不开大规模营销的支持，但地震发生后，我们立即撤下了所有的营销广告，将内容改为受灾慰问和稳定信心，充分体现了我们顾全大局的责任意识。
　　我们的捐助金额，尽管对损失惨重的灾区来说，可能只是杯水车薪，我想我们只是表达了公司从股东，管理层到全体员工的一片心意，如同我们在年初为抗击雪灾所做的那样。
　　在公司从上到下争相参与抗震救灾活动的同时，我们更清醒的意识到，公司需要建立一套完善的应急机制，在过往活动额定基础上，将我们的决策和执行流程更加标准化，将资金筹划、募集和运用流程更加完善，以期更科学，有效的应对类似灾害的挑战。
　　无论罹难、单据丢失，基金资产绝不流失
　　天治基金市场总监陈楠：基金公司的“信托责任”主要体现在两方面：一是诚信经营，合规运作，这是在经营业绩，另一方面是与持有人的沟通与互动，这是在经营“人心”。
　　我觉得两方面都达标才是对信托责任的完整履行。这次重大灾情发生之后，基金公司全力寻找灾区持有人，并实施相关救助，并告知：持有人的基金资产绝不会因单据丢失或本人不幸遇难而流失，充分体现了基金公司对自身担负的信托责任的高度重视与尊重。
　　不仅是信托责任，更是道义责任
　　富国基金：我们认为，在这个时候不但是强调信托责任，更应强调一种道义责任。
　　我们在第一时间告知持有人基金资产安全，并愿意在灾后为出现不幸的持有人提供基金资产补办手续，继承等方面的方便，全力以赴为灾区提供服务。
　　同时，基金行业特性决定了基金公司是一个公众企业，公众企业就要承担相关的社会责任，这是道义责任。
　　华安基金：在目前的特殊时期，基金公司的信托责任，首要表现在，维护好投资工作的正常进行，确保基金资产的安全，并尽可能使基金资产保值增值。
　　此外，对于遇难的投资人，由于很多常规材料在办理继承的手续时很可能无法提供，公司将对遇难投资者家属的非交易过户申请，在法律法规允许的情况下，特事特办，给予尽可能的帮助。
　　理财周报：这种信托责任的体现对维护投资者关系有什么帮助？
　　海富通基金总经理田仁灿：海富通致力于和投资者建立一种长期、互信的信托关系，在为投资者带来长期可复制的收益外，海富通也将社会责任作为公司最高目标之一。目前，海富通已经在绿色环保、人文关怀、投资者教育等多个领域开展多项活动。
　　上投摩根副总经理傅帆：任何一只基金，即使其管理团队投研能力再强，也不可能每天、每周都领先，基金业绩的长期目标与短期表现之间事实上存在着差异。面对这种客观现实，基金公司就需要通过持续细致的多渠道沟通，让客户切身体会公司服务质量的始终如一，增加持有人对公司的了解，增强投资者对市场的信心。
　　近四年来，上投摩根倾情保护老持有人利益的一系列举措，得到了客户真诚的回报。就在今年来基金发行比较困难的状况下，上投摩根双核平衡基金销售情况相对良好，其中出现的一个突出特征，引起了该公司上下的高度重视：认购双核平衡基金的资金，有一半以上来自上投摩根的老客户。
　　天治基金市场总监陈楠：信托责任是考量基金公司在投资者关系管理是否到位的标尺，信托责任履行是否完整与充分，是关系到基金公司能否成功树立正面形象的大事，业绩优良、服务到位是做好投资者关系的两大法宝。
　　对基金公司而言，实施有效的投资者关系管理，有利于投资者与基金管理人之间建立互信，对自身积累客户资源、形成稳定的客户群，抢占市场份额都具战略意义。
　　富国基金：在这个行业，诚信基础上建立公司与持有人之间的信任是最基本的要求。
　　我们认为在这个时候体现信托责任不但会增强信任，同时也是一种情感维系。在灾难面前，我们希望能为抚平悲痛做一点努力，也为全面的抗震救灾事业作贡献。
　　华安基金：基金业是“受人之托、代人理财”的行业，我们希望与投资者建立长期的信任与合作关系。
　　华安基金管理公司在注重向基金持有人提供持续稳定回报的同时，也非常重视企业的社会责任，关心社会公益事业。在四川地震发生后，公司迅速做出决定，首批捐款100万元，为灾区人民抗震救灾，重建家园尽一分企业公民的绵薄之力。此外，公司员工也自发组织个人捐款，截至5月16日，员工的首批捐款金额近15万元。
　　理财周报：贵公司有没有寻找或联系灾区持有人的想法和相关行动？
　　捐款80万元，短信慰问持有人
　　海富通基金总经理田仁灿：海富通基金管理公司在5月13日第一时间，通过中国红十字总会，向地震灾区人民捐出50万元人民币。随后一周，海富通员工又自发组织捐款，再次向灾区人民捐款25万元人民币，目前，员工捐款数额仍在不断增加过程中，数额已经接近30万元。
　　海富通还迅速组织相关人员，对川渝地区的海富通基金所有持有人联系方式进行整理，并向他们发送慰问短信，在通信条件许可的情况下，海富通将和持有人进行联系，除了表示慰问以外，也将向持有人了解他们的需求，力所能及地为救灾和重建提供帮助。
　　我们也希望通过理财周报的平台请所有在灾区的海富通基金持有人在看到这篇报道后有什么需要帮助的地方能主动联系我们，我们的客户热线是4008840099。
　　专门工作组赴川上门服务
　　上投摩根副总经理傅帆：先期进行的联系持有人等行动大家已经了解，我这里谈一下后续计划：
　　一、积极与监管机构、公司法务部门沟通，寻求对于受灾地区的一些非常规业务(如非交易过户)的快速解决方案；
　　二、积极与各代销机构联络，了解网点受损、资料不全等代销客户办理日常业务的替代方案；
　　三、上述方案一俟确定，即刻通过公司网站公布，或同时发送短信或邮件；
　　四、根据我们掌握的客户信息，分批电话联系各类直销、代销持有人，了解对方面临的主要困难，适当进行心理安慰，有针对性地提供有关基金问题的解决方案；
　　五、对于部分正常情况下需要投资人亲临公司办理的业务，选择适当的时机安排专门工作组前往四川地区上门服务；
　　六、对于生活非常困难的客户进行持续的跟踪与帮助。
　　短信慰问5118名持有人
　　天治基金市场总监陈楠：在震灾突发初期，天治基金通过短信平台，向四川全省5118名持有人发出慰问短信，并实施捐助。同时也积极联络四川省的代销渠道，致以问候。
　　目前，寻找灾区持有人的相关工作已全面展开，但由于赈灾行动还在进行中，灾区的通信与网络信号都不稳定，进展效果暂不明显，我们在积极与当地基金代销渠道协调，借助各种力量与灾区持有人建立联系。
　　同时，我们也正在研究可行方案对遭遇不幸的持有人进行二次援助，寻找灾区持有人并实施救助，一方面体现我们对信托责任的全力履行，同时也体现出天治善尽社会责任的秉性，在这里我们也郑重承诺：天治基金受人之托，忠人之事，在任何情况下，天治基金都会以维护客户的利益为根本职责，全力保护持有人的利益不受损害。
　　华安基金：由于客户原先登记的地址的有效性可能受到影响，因此，目前公司客户服务部门已启动向灾区投资人做电话慰问：请投资人对其基金资产状况及账户放心，询问需要哪些帮助，询问二季度对账单地址是否需要邮寄或更换地址，并记录客户情况。对于遇难投资者或无法联系上的投资者进行逐一登记。
　　为灾区3万持有人开通专线
　　富国基金：地震发生后，富国在第一时间统计出在汶川地区持有人共445人，在整个灾区持有人近3万。
　　5月13日下午开始，富国就开始与灾区的持有人联系，由于信号较差，当天并没有进展。但我们在5月13日下午宣布，富国客服热线4008880688开通灾区专线，接受灾区求助，受灾民众的电话由客户服务部总监亲自接听，提供必要的帮助。
　　此外，考虑到灾区的实际情况，我们在15日上午开始给灾区发送短信，提醒持有人放心，基金资产不会受到影响，希望灾区持有人全力抗震救灾。