致陈斌先生/女士:
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????????截至本函发送之日,你在我行现有个人信用卡欠款¥33932.55/$0.00元(以上未包括特约商店尚未送交本行的消费账款、未付剩余分期账款及其手续费、表外利息),经我行多次催收拒不还款。我行认为你涉嫌恶意透支,将依《中华人民共和国刑法》第196条(详见附表)之规定,向你户籍地及长期居住地的公安机关报案,并申请追究刑事责任。
????????特此告知!
????????联系电话:021-38834600-32417
????????招商银行信用卡中心?
注:限于6月20日12时内速缴欠款¥33932.55/$0.00元,并及时与我行法务人员联系。
第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处?5年以下有期徒刑或拘役,并处?2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处?5年以上10年以下有期徒刑,并处?5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处?5万元以上50万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡的,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
?前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡行催收后仍不归还的行为。
《最高人民检查院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条【信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)】进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。进行信用卡诈骗活动,公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)】进行信用卡诈骗活动
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