高利转贷的原因是什么，法律的规定是什么
抵押担保
2023-08-10 19:03
人浏览
共3位律师解答
-
高利转贷的立案标准：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；
2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。法律依据：《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 -
所谓的高利转贷是指从银行套取贷款出来再转贷给他人获取利息差的行为。
一是要审查出借人的资金来源。
二是从宽认定高利转贷行为的标准，只要出借人通过转贷行为牟利的，就可以认定为是高利转贷行为。
三是对于相关司法解释规定的借款人事先知道或者应当知道的要件，不宜把握过苛。
法律依据：《中华人民共和国民法典》第一百四十三条，具备下列条件的民事法律行为有效：
行为人具有相应的民事行为能力；
意思表示真实；
不违反法律、行政法规的强制性规定，不违背公序良俗。 -
法律分析：高利转贷罪的构成条件如下：
1、客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。
2、客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
3、主体为经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企业法人、其他经济组织、个体工商户或具有完全民事行为能力的自然人。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
平台北京律师团
官方
响应时间 平均2分钟内
咨询我
还有疑问? 立即咨询律师
25万认证律师 · 60分钟无限追问 · 平均2分钟响应
立即咨询
接入律师
获取解答
高利转贷的原因是什么，法律的规定是什么
立即咨询
王律师1分钟前回复了咨询
谢律师2分钟前回复了咨询
张律师1分钟前回复了咨询
黄律师2分钟前回复了咨询
陈律师6分钟前回复了咨询
大家都在问
相关知识推荐
-
赌场放高利贷会判多久
#刑事辩护人浏览
-
高利转贷罪的原因是什么，法律规定是什么
-
高利转贷的原因是什么，法律的规定是什么立即咨询当前14,530位律师在线
-
高利转贷的条件有哪些
#债权债务人浏览
-
按揭房没办房产证能找担保公司办理二次抵押吗
-
谁做户主的区别是什么
#小区物权人浏览
-
没找到想要的解答？严选专业律师在线解答立即咨询 -
按揭车可以抵押给个人借款吗？
-
如何投诉开发商房子质量
#小区物权人浏览
-
拿房子做抵押借款120万，一年期，每月还利息3万元，想问一下算不算高息？
-
金律师您好！请问抵押给4s店的车，然后他们卖了可以找回吗？
-
问题紧急？推荐 债权债务 专业律师平台保障·严格认证·2分钟解答咨询律师
-
老住宅楼楼层加层是否犯法
#小区物权人浏览
-
汽车抵押贷款到手才6万，分36期还总共要还10万以上合法吗？
-
入住新房用的还是临时电该怎样维权
#小区物权人浏览
-
借款人把钱给了担保人，但担保人没有给贷款人怎么办？
-
还有疑问？严选专业律师在线解答立即咨询
-
房东违章建筑如何赔偿
#小区物权人浏览
-
担保人如何起诉借款人流程
-
停车位管理费的支付时间根据什么确定
#小区物权人浏览
-
房产证更名办理流程及费用
#小区物权人浏览
-
问题紧急？推荐 债权债务 专业律师平台保障·严格认证·2分钟解答咨询律师
-
房子抵押贷款需要有担保
-
物业费标准由谁定
#小区物权人浏览
-
还办理了抵押登记，钱直接转给他怎么办？
加载中