如何属于个人非法放贷
金融借款贷款
2023-12-11 17:46
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以下情形属于非法放贷：
1、金融机构的工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷；
2、金融机构的工作人员违反规定向关系人发放贷款；
3、金融机构的工作人员利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保。
违法放贷罪的主要表现形式有哪些
违法放贷罪的主要表现形式有：
1、明知借款人和实际用款人不一致，发放冒名贷款；
2、明知用款人提供虚假贷款资料，未进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款；
3、违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，发放贷款的。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条
【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 -
以下情形属于非法放贷：
1、金融机构的工作人员利用高利息吸收存款后私自放贷。
2、金融机构的工作人员违反规定向关系人发放贷款。
3、金融机构的工作人员利用职务便利以银行名义为单位之间非法拆借巨额资金做担保。法律依据：《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。 -
《刑法》中未规定个人非法放贷罪，但规定了高利转贷罪。如果行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法所得数额较大的，可认定为构成该罪。一般对行为人处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，则处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
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