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公司融资进来的一笔贷款100万元，股东直接从对公账户转到自己的名下，会造成什么样的风险？

其他 2018-08-11 01:37 人浏览
共4位律师解答
  • 　　融资担保公司的风险控制流程：
    　　（一）受理，客户申请受理与项目立项；
    　　（二）调查，包括项目初审和项目综合分析；
    　　（三）审批，包括项目融资方案审批、担保调查审批、放款审批；
    　　（四）放款，包括面签合同、落实反担保措施、担保收费、贷款发放；
    　　（五）保后管理，包括岗位设置、工作内容和客户风险分类制度；
    　　（六）风险预警，包括责任划分、处置方式、预警方法和违规处罚；
    　　（七）代偿流程管理，包括风险客户认定、代偿流程、债权追偿、项目终结和代偿损失责任认定与处罚。
    平台法律顾问团队律师

    平台法律顾问团队官方

    2018-08-11 01:37

     咨询我
  • 1、民间融资中的刑事法律风险
    民间融资可能是几种融资方式中风险最大的，其最主要的风险在于，与非法集资之间只有“一纸之隔”。民间融资沦为非法集资的风险具体有两种：其一是构成集资诈骗罪;其二是构成非法吸收公众存款罪。
    2、银行贷款融资中的刑事法律风险
    向金融机构贷款仍然是当前我国企业解决融资问题的主要渠道。但中小企业普遍存在着企业信用低、财务管理混乱、固定资产少、经营活动不透明、财务信息不公开等问题，这些恰好与银行对信贷资金安全性、收益性的要求形成强烈的反差，银行在对中小企业进行审查监督时成本明显增加，由此导致银行贷款给中小企业的积极性降低。为了减小自身的风险，银行向中小企业贷款往往设置了更为严苛的标准和程序，以致中小企业向银行贷款的难度大大增加。中小企业为了获得银行贷款资金，在融资过程中可能会不择手段，采用虚假的证明文件等方式骗取银行贷款等，由此而引发骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、高利转贷罪、合同诈骗罪的刑事法律风险。
    平台特邀律师律师

    平台特邀律师推荐

    2018-07-28 20:02

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  • 根据法律规定，融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：
    （一）未经批准合并或者分立；
    （二）未经批准减少注册资本；
    （三）未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。
    法律快车咨询顾问律师

    法律快车咨询顾问

    2018-07-18 03:21

     咨询我
  • 你好，有问题的哦。
    李波律师

    李波律师

    2018-07-06 17:57
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